На акционеров банка «Адмиралтейский» заведено уголовное дело по статье «Незаконная банковская деятельность». Виновникам грозит до семи лет тюрьмы, сообщил представитель пресс-службы столичной полиции корреспонденту Федерального агенства новостей. «На данный момент в банке «Адмиралтейский» проводятся оперативные мероприятия, которые направлены на установление лиц, причастных к совершению преступления, принесшего крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Заведено уголовное дело по статье 172 («Незаконная банковская деятельность») Уголовного кодекса РФ», - сообщил представитель пресс-службы МВД. Утром 10 сентября около центрального офиса банка «Адмиралтейский», расположенного в Лопухинском переулке в Москве, собрались недовольные сотрудники компаний, счета которых заблокированы этим финансовым учреждением. Люди пытались прорваться в здание, однако банк оказался закрыт. Как позже рассказал корреспонденту ФАН один из пострадавших предпринимателей, нейрохирург Алексей Кащеев, у его маленькой фирмы был открыт счет в «Адмиралтейском». Накануне он узнал о том, что банк отключили от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП), он прекратил выдачу наличных и обслуживание счетов. Это вынудило Кащеева поехать к семи утра к отделению в Лопухинском переулке. «В основном пострадавшими оказались небольшие предприниматели, у которых расчетные счета находятся в этом банке, - пояснил Кащеев. - Мы рассчитывали снять наличные, потому что банк работает с девяти часов. Примерно в 8.30 в банк ворвалась группа в штатском, у них были удостоверения МВД и камера. После подъехали бойцы ОМОН. Они проникли в здание и оцепили его». Как признался пострадавший, пока он никуда не обращался. «Мне никто ничего не сообщал, и пока никто не давал никаких комментариев, - заявил нейрохирург. - Насколько я знаю, лицензия у банков не отозвана. Я так понимаю, что никакого расчета придти и получить свои деньги обратно нет. Едва ли банк заработает завтра». При этом, по словам Кощеева, с помощью неравнодушных читателей его блога удалось узнать, что, например, в Самаре банк «Адмиралтейский» работает в штатном режиме. «Я через своих пациентов связался с одним высокопоставленным топ-менеджером Центробанка, - рассказал Кащеев. - Она была не в курсе ситуации вокруг этого банка, но мне сказала, что отключение от БЭСП - это не связующее действие. Такого действия просто нет. Электронную систему платежей отключают только тогда, когда отзывают лицензию. Так что могу сделать вывод, что оправдания учредителей «Адмиралтейского» про БЭСП - это просто треп и сигнал, что у нас большие проблемы». Скорей всего, банк по своей инициативе не проводит и не принимает платежи, считает Кащеев.
Полиция ищет руководителя банка "Адмиралтейский".
Как стало известно "Ъ", следственный департамент МВД объявил в международный розыск бывшего председателя правления банка "Адмиралтейский", спонсора "Клуба адмиралов" Нину Максименко. Как полагают в правоохранительных органах, она участвовала в криминальных схемах по незаконному обналичиванию денежных средств через свой банк. Защита обвиняемой заявляет, что никаких доказательств этого у следствия нет. В свою очередь вкладчики банка, которым "Адмиралтейский" остался должен несколько миллиардов рублей, настаивают на привлечении госпожи Максименко к ответственности еще и за мошенничество.
Уголовное дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) было возбуждено ГСУ ГУ МВД России по Москве в июле прошлого года. Тогда его фигурантами стали трое коммерсантов, имевших счета в банке "Адмиралтейский". Двоих по ходатайству следствия суд поместил под домашний арест, а с третьего, сотрудничавшего со следствием, была взята подписка о невыезде. Схема обнала через принадлежащие фигурантам дела фирмы была стандартной. Клиенты под видом оплаты товаров или услуг переводили на их счета в "Адмиралтейском" определенные суммы, которые возвращались к ним за вычетом нескольких процентов.
В ноябре 2015 года это уголовное дело было передано в следственный департамент МВД России. Через месяц обвиняемой по нему стала бывшая председатель правления банка "Адмиралтейский" Нина Максименко. "В начале декабря моей подзащитной несколько раз присылали повестки с вызовом на допрос в качестве свидетеля,— рассказала "Ъ" адвокат Елена Каменская.— Однако все они высылались по адресу, где госпожа Максименко не проживала, хотя следствие располагало координатами ее собственной квартиры, где она постоянно жила и ни от кого не скрывалась. Как я полагаю, делалось это умышленно, чтобы оказать давление на мою подзащитную в связи с тем, что она активно противодействовала в арбитражном суде отзыву у банка лицензии". Напомним, что ее "Адмиралтейский" лишился 11 сентября 2015 года как раз в связи с нарушением законодательства в области борьбы "с отмыванием доходов, полученных преступным путем". Кроме того, регулятор отмечал, что банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал резервы, соответствующие принятым рискам.
21 декабря, после очередной неявки на допрос, следователь вынес постановление о привлечении Нины Максименко в качестве обвиняемой. В тот же день она была объявлена в федеральный розыск. Затем ее объявили в международный розыск и заочно арестовали Тверским райсудом. На днях Мосгорсуд, отклонив жалобу защиты, оставил это решение в силе. Теперь госпожу Максименко будут искать за границей по линии Интерпола.
"Все обвинение в отношении моей подзащитной строится на показаниях одного из фигурантов этого дела, который заявил, что руководство банка, в частности госпожа Максименко, было в курсе незаконных банковских операций,— утверждает в свою очередь адвокат Каменская.— Между тем тот же Центробанк в сентябре 2014 года и августе 2015 года проверял деятельность компаний, руководству которых сейчас инкриминируется незаконное обналичивание, и никаких нарушений в их деятельности не выявил. Я считаю, что следствием не доказано не только участие Нины Максименко в незаконной банковской деятельности, но и не установлен сам факт участия банка "Адмиралтейский" и его сотрудников в такой деятельности".
По словам защитника, возникшие у банка проблемы похожи на хорошо спланированную акцию. Началось все, по мнению Елены Каменской, с вброса в СМИ в начале сентября информации о том, что в хранилище "Адмиралтейского" вместо золотых слитков лежат крашеные болванки. "ФСБ тут же проверила эту информацию и она, естественно, не подтвердилась,— отметила госпожа Каменская.— Но было уже поздно, среди клиентов начались волнения, 7 сентября банк отключили от системы электронных платежей, а еще через четыре дня отозвали лицензию".
Отметим, что в разные периоды клиентами банка были ОАО "ОКБ Сухого", МАИ, издательский дом "Красная звезда", сеть кафетериев "Шоколадница", сеть салонов связи "Связной" и даже киножурнал "Ералаш".
Сама госпожа Максименко в течение многих лет оказывала спонсорскую помощь региональной общественной организации адмиралов и генералов ВМФ "Клуб адмиралов", созданной в 2006 году по инициативе банка "Адмиралтейский". В 2008 году за содействие и поддержку в проведении мероприятий клуба госпожа Максименко была награждена почетным знаком клуба и грамотой. Самому же банку адмиралы вручили спасательный круг с надписью "Самому надежному спутнику в неспокойном море финансов". Сейчас в клуб входят 248 адмиралов и генералов ВМФ. Впрочем, о госпоже Максименко там в категоричной форме отказались говорить. "Она нас обманула",— заявили "Ъ" в клубе без каких-либо дальнейших разъяснений.
Отметим также, что в октябре прошлого года инициативная группа из 50 клиентов "Адмиралтейского" обратилась в ГУ МВД по Москве с заявлением, в котором настаивала на возбуждении в отношении руководства банка, из которого могло исчезнуть более 3,3 млрд руб., уголовного дела по нескольким статьям УК, в том числе об особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК), однако ход ему в полиции пока не дали.
Ранее регулятор отключил его от системы срочных платежей
Российский Центробанк лишил лицензии на деятельность московский коммерческий банк "Адмиралтейский". Новость пришла спустя несколько дней после отключения кредитной организации от системы срочных платежей. Вместе с последующим обыском оно вызвало обеспокоенность вкладчиков, которые попытались взять офис банка штурмом. "Адмиралтейский" выполнял высокорискованную кредитную политику и был вовлечён в сомнительные операции. Это третий банк, лишившийся лицензии за сентябрь.
Ановке деятельности кредитной организации мегарегулятор сообщил в своём пресс-релизе . По данным ЦБ, "Адмиралтейский" проводил высокорискованную кредитную политику, не создавая соразмерные резервы. Кроме того, банк нарушал законодательство о противодействии отмыванию незаконно добытых денег и был вовлечён в проведение сомнительных транзакций в крупных объёмах.
Как аналитик Forex Club Ирина Рогова, высокие риски деятельности "Адмиралтейского" проявились в двух обстоятельствах. Во-первых, корпоративные кредиты выдавались с низким уровнем просрочки, что намекает на то, что средства выдавались компаниям, связанным с собственником. Во-вторых, в последнее время банк очень сильно повысил ставки по депозитам: незадолго до лишения лицензии резко возросло число частных вкладов с максимально возможной ставкой в 19,39%.
Вчера в офис организации правоохранительные органы. Сообщается, что основанием для проверки стало возбуждённое против "Адмиралтейского" уголовное дело по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).
В своём сообщении Центробанк также отмечает, что в сентябре "Адмиралтейский" "фактически прекратил обслуживание своих клиентов". Под этим регулятор вероятно имеет в виду новый режим работы кредитной организацией, введённый накануне отзыва лицензии. Несколько дней назад банк был отключён от системы срочных платежей. После этого "Адмиралтейский" перешёл к "плавающему" графику: время проведения операций стало анонсироваться каждый день на сайте кредитной организации.
В совокупности это вызвало беспокойство клиентов банка. Вчера после обыска они попытались "взять штурмом" центральный офис "Адмиралтейского". В основном недовольны были представители юридических лиц, которые рисковали остаться без страховых выплат.
Ещё весной у банка также были обнаружены проблемы с финансовым благосостоянием. В конце мая Банк сообщал , что "Адмиралтейский" в течение апреля нарушал нормативы достаточности основного и базового капитала.
"Адмиралтейский" участвует в системе страхования вкладов, поэтому его закрытие будет компенсировано вкладчикам. "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) сообщает , что выплаты начнутся не позднее 25 сентября. Банки-агенты для перечислений будут отобраны не позже 17 сентября.
"Адмиралтейский" на 1 сентября входил в число 300 российских банков с крупнейшими активами - он занимал 274 место.
Это уже третий отзыв банковской лицензии за сентябрь. Несколько дней назад регулятор московского "Профит банка" и смоленского "Смолевича".
Следственный департамент МВД объявил в международный розыск бывшего председателя правления банка "Адмиралтейский", спонсора "Клуба адмиралов" Нину Максименко. Как полагают в правоохранительных органах, она участвовала в криминальных схемах по незаконному обналичиванию денежных средств через свой банк. Защита обвиняемой заявляет, что никаких доказательств этого у следствия нет. В свою очередь вкладчики банка, которым "Адмиралтейский" остался должен несколько миллиардов рублей, настаивают на привлечении госпожи Максименко к ответственности еще и за мошенничество.
 |
Уголовное дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) было возбуждено ГСУ ГУ МВД России по Москве в июле прошлого года. Тогда его фигурантами стали трое коммерсантов, имевших счета в банке "Адмиралтейский". Двоих по ходатайству следствия суд поместил под домашний арест, а с третьего, сотрудничавшего со следствием, была взята подписка о невыезде. Схема обнала через принадлежащие фигурантам дела фирмы была стандартной. Клиенты под видом оплаты товаров или услуг переводили на их счета в "Адмиралтейском" определенные суммы, которые возвращались к ним за вычетом нескольких процентов.
В ноябре 2015 года это уголовное дело было передано в следственный департамент МВД России. Через месяц обвиняемой по нему стала бывшая председатель правления банка "Адмиралтейский" Нина Максименко. "В начале декабря моей подзащитной несколько раз присылали повестки с вызовом на допрос в качестве свидетеля,- рассказала "Ъ" адвокат Елена Каменская.- Однако все они высылались по адресу, где госпожа Максименко не проживала, хотя следствие располагало координатами ее собственной квартиры, где она постоянно жила и ни от кого не скрывалась. Как я полагаю, делалось это умышленно, чтобы оказать давление на мою подзащитную в связи с тем, что она активно противодействовала в арбитражном суде отзыву у банка лицензии". Напомним, что ее "Адмиралтейский" лишился 11 сентября 2015 года как раз в связи с нарушением законодательства в области борьбы "с отмыванием доходов, полученных преступным путем". Кроме того, регулятор отмечал, что банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал резервы, соответствующие принятым рискам.
21 декабря, после очередной неявки на допрос, следователь вынес постановление о привлечении Нины Максименко в качестве обвиняемой. В тот же день она была объявлена в федеральный розыск. Затем ее объявили в международный розыск и заочно арестовали Тверским райсудом. На днях Мосгорсуд, отклонив жалобу защиты, оставил это решение в силе. Теперь госпожу Максименко будут искать за границей по линии Интерпола.
"Все обвинение в отношении моей подзащитной строится на показаниях одного из фигурантов этого дела, который заявил, что руководство банка, в частности госпожа Максименко, было в курсе незаконных банковских операций,- утверждает в свою очередь адвокат Каменская.- Между тем тот же Центробанк в сентябре 2014 года и августе 2015 года проверял деятельность компаний, руководству которых сейчас инкриминируется незаконное обналичивание, и никаких нарушений в их деятельности не выявил. Я считаю, что следствием не доказано не только участие Нины Максименко в незаконной банковской деятельности, но и не установлен сам факт участия банка "Адмиралтейский" и его сотрудников в такой деятельности".
По словам защитника, возникшие у банка проблемы похожи на хорошо спланированную акцию. Началось все, по мнению Елены Каменской, с вброса в СМИ в начале сентября информации о том, что в хранилище "Адмиралтейского" вместо золотых слитков лежат крашеные болванки. "ФСБ тут же проверила эту информацию и она, естественно, не подтвердилась,- отметила госпожа Каменская.- Но было уже поздно, среди клиентов начались волнения, 7 сентября банк отключили от системы электронных платежей, а еще через четыре дня отозвали лицензию".
Отметим, что в разные периоды клиентами банка были ОАО "ОКБ Сухого", МАИ, издательский дом "Красная звезда", сеть кафетериев "Шоколадница", сеть салонов связи "Связной" и даже киножурнал "Ералаш".
Сама госпожа Максименко в течение многих лет оказывала спонсорскую помощь региональной общественной организации адмиралов и генералов ВМФ "Клуб адмиралов", созданной в 2006 году по инициативе банка "Адмиралтейский". В 2008 году за содействие и поддержку в проведении мероприятий клуба госпожа Максименко была награждена почетным знаком клуба и грамотой. Самому же банку адмиралы вручили спасательный круг с надписью "Самому надежному спутнику в неспокойном море финансов". Сейчас в клуб входят 248 адмиралов и генералов ВМФ. Впрочем, о госпоже Максименко там в категоричной форме отказались говорить. "Она нас обманула",- заявили "Ъ" в клубе без каких-либо дальнейших разъяснений.
Отметим также, что в октябре прошлого года инициативная группа из 50 клиентов "Адмиралтейского" обратилась в ГУ МВД по Москве с заявлением, в котором настаивала на возбуждении в отношении руководства банка, из которого могло исчезнуть более 3,3 млрд руб., уголовного дела по нескольким статьям УК, в том числе об особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК), однако ход ему в полиции пока не дали.
Заместитель генерального прокурора РФ Виктор Гринь направил в суд уголовное дело о преступлении в банковской сфере, сообщается на сайте Генпрокуратуры.
Обвинительное заключение по статьям о незаконной банковской деятельности и присвоении утверждено в отношении Мусы Исраилова: согласно данным предварительного следствия, фигурант, действуя в составе организованной группы, совместно с руководителями банка «Адмиралтейский» и еще двумя соучастниками осуществлял незаконные банковские операции без регистрации.
Так, в период с июля 2011 года по сентябрь 2015 года сообщники через расчетные счета фиктивных и подконтрольных им коммерческих организаций, открытых в КБ «Адмиралтейский», обналичили денежные средства в размере более 23 млрд рублей, при этом члены организованной группы извлекли доход в виде комиссии на общую сумму более 545 млн рублей.
Кроме того, Исраилов помог руководителям КБ «Адмиралтейский» присвоить денежные средства банка в сумме 210 млн рублей.
Материалы уголовного дела в отношении руководителей КБ «Адмиралтейский» выделены в отдельное производство, расследование продолжается. В отношении двоих соучастников уголовное дело в настоящее время находится на рассмотрении в суде.
В марте текущего года бывшая глава банка «Адмиралтейский» Нина Максименко была . По версии следствия, она участвовала в криминальных схемах по незаконному обналичиванию денежных средств через свой банк.
Позже в том же месяце Центробанк РФ сообщил о выявленных в «Адмиралтейском» сделках, направленных на вывод активов.
ЦБ: в «Адмиралтейском» выявлены сделки, направленные на вывод активов
Временная администрация по управлению банком «Адмиралтейский» с первого дня осуществления своих функций столкнулась с фактами воспрепятствования ее деятельности, об этом говорится в сообщении Центробанка.