Интернет-банкинг это продукт кредитной организации, предоставляемый постоянным клиентам, которые готовы самостоятельно проводить финансовые операции удалённым способом, имея подключение к сети Интернет. Суть предложения состоит в том, что не все клиенты кредитной организации имеют время и возможность обратиться непосредственно в офис банка. А провести движение денежных средств по счёту требуется. Вот для этого и существует предложение от Сбербанка, под названием «Сбербанк-Онлайн «.

Что такое Сбербанк-Онлайн и его плюсы

Появляется возможность проводить финансовые операции, не выходя из дома, то есть удалённым способом, имея подключение к сети Интернет. При этом транзакции можно проводить в любое время суток, в любой день недели, без праздников и выходных.
Не требуется стоять в очереди. Когда нужно, тогда и воспользовался услугой.
Экономия денежных средств в виде комиссий, которые взимаются при посещении офиса банка, и не взимаются при использовании интернет-банкинга.
В связи с тем, что Сбербанк является крупнейшим государственным финансовым учреждением России, платежи можно проводить в адрес любого физического и юридического лица.
Удобство использования интернет-банкинга для тех клиентов Сбербанка, что открыли кредитную линию в финансовой организации. Удалённым способом можно узнать о сумме и графике платежей.
Высокий уровень защиты личных данных Сбербанком позволяет не беспокоиться о сохранности денежных средств, при условии соблюдения правил цифровой безопасности.

Как пользоваться Сбербанк-Онлайн

Для того чтобы воспользоваться услугой интернет-банкинга крупнейшей кредитной организации России, нужно оформить банковскую карту, и подключить её к услуге «Мобильный Банк».
Второй шаг — это регистрация клиента в системе интернет-банкинга. Осуществляется регистрация либо через банкомат, либо на веб-странице финансовой организации.

Виды допуска в Сбербанк-Онлайн

Существует два вида допуска в интернет-банкинг Сбербанка:

Ограниченный допуск — при открытии банковского счёта предоставляется автоматически каждому клиенту кредитной организации.
Полноценный допуск — предоставляется тем клиентам финансовой организации, которые пожелали заключить специальный договор на обслуживание. Второй способ получить полноценный допуск — заполнить заявку на подключение к системе банковских вкладов и счетов при помощи сети Интернет.

Сбербанк-Онлайн услуги

Удалённым способом, через личный кабинет в интернет-банкинге, клиент Сбербанка может воспользоваться следующими возможностями:

Подать заявку на открытие кредитной линии. Она рассматривается сотрудниками кредитного отдела в течение 15 минут.
Существует возможность узнать о курсах валют, не покидая домовладение.
Существует возможность узнать о балансе карточного счёта, удалённым способом, не посещая офис банка.
В любой момент клиент Сбербанка имеет возможность уточнить информацию по всем финансовым операциям, по любому банковскому счёту.
Используя личный кабинет, клиент кредитной организации имеет возможность проводить платежи и иные финансовые операции, удалённым способом.

Стоит сказать, что услуга, получившая название «Сбербанк-Онлайн «, очень популярна среди клиентов кредитной организации. И удивляться этому не стоит, ведь всему виной удобство и простота использования, при минимальных недостатках сервиса. Если у вас, как у клиента, возникли дополнительные вопросы по рабочему кабинету, вы всегда их можете задать по горячей линии , позвонив на номер 8-800-555-55-50 .

Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность дистанционно с телефона управлять и пользоваться своими денежными средствами, размещенными на карте двумя основными способами:

используя сервис «Мобильный банк ».

Рассматривая эти способы, с точки зрения, применения мобильного телефона для осуществления операций, может показаться что нет никакой разницы между ними. Но это только на первый взгляд. Основное характерное отличие «Мобильного банка» от «Сбербанк Онлайн» – управление средствами с помощью SMS или команд USSD через телефон без использования интернета.

Мобильный банк, как способ удаленного управления своими средствами, наиболее подходит для владельцев «обычных» мобильных телефонов, а не смартфонов.

Рассмотрим поподробнее основные возможности сервиса «Мобильный банк».

В первую очередь перед тем как начать пользоваться услугой ее необходимо подключить. Это можно сделать, выбрав один из следующих вариантов:

самостоятельно в банкомате Сбербанка;
обратившись в офис банка.

Внимание! При личном обращении в банк с целью подключения услуги наличие паспорта – обязательное условие.

Неоспоримым плюсом для клиента является тот, факт, что услуга предоставляется банком на бесплатной основе.

Как пользоваться

Во вторую очередь выделим, какие вообще операции можно осуществлять с помощью сервиса:

переводить денежные средства между своими или на карты других клиентов банка ;
запрашивать баланс или выписки ;
блокировать карту при необходимости;

Для того чтобы выполнить одну из вышеуказанных операций необходимо знать два основных момента:

Как пополнить счет мобильного телефона

Операция пополнения отличается простой практического применения. Для пополнения счета своего телефона достаточно просто отправить сообщение на номер 900, а в тексте достаточно указать просто сумму.

Для пополнения же любого другого мобильного телефона (не своего) потребуется дополнительно указать еще и номер, который необходимо пополнить.

Следует отметить частный случай, когда у клиента открыто две и более карты. Для списания средств в счет пополнения телефона с конкретной карты, достаточно в тексте указать последние четыре цифры ее номера. Вот как это будет выглядеть на экране телефона.

Как перевести деньги

Перевод доступен и возможен только между счетами, открытыми в Сбербанке. Клиент может выбрать наиболее удобный для него способ осуществления этой операции: указав номер карты получателя или его телефон.

Перевод с использованием номера карты получателя будет выглядеть на экране телефона как указано на рисунке.

При переводе с использованием номера телефона получателя в тексте необходимо указывать его в таком формате - 9XX1234567.

После отправки указанного сообщения банк присылает ответный запрос на подтверждение операции с кодом. Что необходимо сделать клиенту:

сверить данные получателя (ФИО) и сумму во избежание ошибок;
подтвердить запрос, отправив SMS сообщение и указав присланный банком код.

Как запросить баланс или выписку

Такие функции, как «Просмотр баланса » и «Запрос выписки» избавляют владельца от необходимости держать в своей памяти данные о совершенных операциях и остатках средств на определенную дату.

Что необходимо сделать:

узнать остаток - отправить SMS с текстом БАЛАНС ХХХX на номер 900, где XXXХ – последние 4 цифры номера платежной карты;
получить выписку – отправить сообщение на тот же номер с текстом ИСТОРИЯ ХХХХ.

Внимание! Выписка содержит только информацию о 10 последних транзакциях.

Как заблокировать карту

На практике нередко у клиентов возникают такие ситуации, как утеря карты, кража вместе с кошельком или забыта в банкомате. В таком случае во избежание несанкционированного снятия денег, ее необходимо заблокировать. Блокировка проходит в 2 этапа:

Первый этап: отправка сообщения на номер 900 с текстом БЛОКИРОВКА XXXX Y, где ХХХХ - последние 4 цифры, Y – код блокировки.

Код блокировки – это фактически причина, по которой ее необходимо приостановить в зависимости от этого указываем:

0 – утеря;
1 – кража;
2 – забыта в банкомате;
3 – прочее.

Второй этап. В ответ на сообщение клиента Сбербанк присылает 6-ти значный код, после отправки которого происходит фактическая блокировка, о чем клиенту приходит соответствующее уведомление.

Как использовать Мобильный банк, применяя команды USSD

Команды USSD для осуществления операций, описанных выше, по факту являются полным аналогом SMS. Последовательность набора команды это, пожалуй, единственное отличие от SMS сообщения. Вот пример, основных из них.

Рассмотренные способы использования Мобильного банка обладают неоспоримым преимуществом и предоставляют возможность совершать операции при помощи мобильного в любом месте и в любое время. А вот какой конкретный способ применять на практике выбирает уже сам клиент.

Сбербанк Онлайн – это удобный инструмент управления вашими финансами с помощью персонального компьютера или ноутбука. Используя этот сервис, вы сможете совершать платежи и переводы, не выходя из дома.

Как подключить услугу

1. Оформите в отделении банка карту (кредитную/зарплатную/накопительную) с подключенной услугой "Мобильный банк". Если у вас уже есть действующий счет, обратитесь в отделение банка для активации услуги.

2. Заключите Универсальный договор

банковского обслуживания (УДБО). При себе необходимо иметь:

паспорт;
банковскую карту.

3. Получите 10-значный идентификационный номер пользователя и пароль:

с помощью банкомата/платежного терминала. Операция осуществляется при наличии карты и подтверждается ПИН-кодом. Выбираете соответствующий пункт в меню и получаете чек с данными для доступа в онлайн кабинет Сбербанка.
при помощи звонка в службу поддержки банка (оператор сообщит логин, пароль получите по смс).

4. На официальном сайте банка выберите вкладку "Частным клиентам".

Нажмите кнопку "Сбербанк Онл@йн Войти" и введите полученный логин и код.

5. Откроется окно "Подтверждение входа" . Введите полученный на телефон смс-пароль*.

6. Перед вами открыта главная страница "Сбербанк Онлайн " – личный кабинет. Теперь вы можете совершать операции в сети интернет.

* В целях безопасности, банк отправляет вам по СМС одноразовый пароль, срок действия которого истекает через 300 секунд.

Возможности "Сбербанк Онлайн"

1. Осуществление платежей и переводов:

коммунальные услуги;
налоги и штрафы;
связь, интернет и телевидение;
пополнение электронных кошельков;
бронирование и оплата авиабилетов;
внесение ежемесячных платежей по кредиту;
перечисление денег на свой/чужой счет в Сбербанке;
переводы в другой банк.

2. Управление вкладами, кредитами и картами.

3. Настройка услуги "Автоплатеж" для своевременного пополнения баланса телефона.

4. Настройка шаблонов для регулярных платежей в пользу постоянных получателей.

Инструкция

1. Выберите вкладку "Популярные платежи" и категорию платежа (например: ЖКХ).

2. Введите название поставщика услуги (например: ЖКО "Алые Паруса").
3. Заполните реквизиты платежа:

счет списания, т.е. откуда списываются денежные средства. Можно выбрать карту или накопительный счет;
сумма платежа;
дополнительные поля (например: адрес, показания счетчика и т.д.).

4. Нажмите кнопку "Оплатить/Перевести".

5. Введите смс-пароль для подтверждения операции.

Если вы не нашли получателя средств в закладке "Популярные платежи", выберите "Все платежи и переводы" и заполните поле "Поиск" (например, укажите название организации).

Шаблоны платежей

Для быстрого и удобного совершения переводов, Сбербанк предлагает воспользоваться сервисом "Мои шаблоны":

1. Войдите в систему "Онлайн сбербанк" личный кабинет и выберите вкладку "Платежи и переводы", затем "Мои шаблоны", "Создать шаблон".

2. Заполните реквизиты платежа (счет, сумму, номер договора и т.д.).

3. Сохраните шаблон и придумайте ему название.

4. Подтвердите операцию с помощью смс-пароля. В дальнейшем код вводить не потребуется.

Для того чтобы совершить платеж по шаблону достаточно выбрать нужное название в личном меню. На экране отобразиться бланк. Проверьте сумму платежа (ее можно изменить) и нажмите кнопку "Оплатить/Перевести".

Плюсы системы:

получение информации по вашим счетам в любое время, не выходя из дома.
сохранение истории платежей

если к карте подключен "Мобильный банк", можно получить доступ к ограниченным возможностям "Сбербанк Онлайн", позвонив в справочную службу банка.

Минусы системы:

подключить услугу можно только в том территориальном отделении банка, где вы получали карту. Например: если оформили договор в Москве, подключить сервис в сибирском отделении банка вы уже не сможете.
в целях увеличения безопасности, разработаны суточные лимиты на платежи. Если выбираете подтверждение операции с помощью чека и одноразовых паролей – лимит 3 000 руб. Ограничение на пополнение счета мобильного телефона и электронных кошельков 10 000 руб. На прочие платежи и переводы – 100 000 руб.

1. Проверяйте , что установлено защищенное SSL-соединение (желтый /зеленый замочек в адресной строке).

2. Измените 10-значный идентификационный код на удобный для вас логин.

Многие клиенты банков привыкли к услугам смс-информирования. По телефону часто приходит информация о поступлении на счет денежных средств, снятии наличных, расходных операциях. Сервис "Мобильный банк" открыл пользователям массу возможностей. Теперь посредством смс-сообщений клиент получил возможность пополнять баланс сотового оператора с банковской , осуществлять небольшие денежные переводы, оплачивать услуги. При этом пользователю "Мобильного банка" не нужно для этого обращаться в отделение, искать банкомат или терминал самообслуживания, подключаться к Интернету. Телефон у человека всегда под рукой, а пользоваться мобильным сервисом достаточно просто.

Как пользоваться мобильным банком Сбербанка с телефона

Для того, чтобы начать использовать "Мобильный банк" Сбербанка, человеку нужно подключиться к этому сервису и оплатить услугу. После этого вы сможете легко пополнять счета через телефон. Операции не только выгодны, но. невероятно удобны. К примеру, для того, чтобы оплатить услуги сотового оператора (пополнить счет своего телефона или номера близких и друзей) вам необходимо просто набрать в телефоне сообщение следующего содержания: ТЕЛ, номер телефона для пополнения, а также отправляемую на счет телефона сумму. Сообщение отправляется на номер 900.

Как пользоваться картой мобильный банк

Сервис "Мобильный банк" открыл пользователям массу возможностей. Теперь посредством смс-сообщений клиент получил возможность пополнять баланс сотового оператора с банковской , осуществлять небольшие денежные переводы, оплачивать услуги.

С денежными переводами также все просто. Особенно если человек, которому вы хотите отправить деньги, также пользуется мобильным банком. В прочем карты Сбербанка будет вполне достаточно. В смс-сообщении на сервисный номер 900 прописывается команда "ПЕРЕВОД / номер телефона пользователя, которому вы хотите отправить средства на карту, или номер самой карты / сумма перевода. Все данные в сообщении указываются через пробел без дополнительных знаков препинания. После отправки денег вам придем сообщение с информацией об осуществленной транзакции.

Безопасно ли пользоваться мобильным банком

Если сравнивать сервис "Мобильный банк" с более привычным нам банкингом "Сбербанк ОнЛайн", то первый можно по праву назвать более безопасным для владельцев пластиковых карт. Все объясняется тем, что в "Мобильном банке" клиенту доступно меньшее количество услуг и операций. Кроме того, здесь установлены лимиты на проведение денежных переводов и оплату услуг. Сумма одного перевода может составлять не более 8 тысяч рублей. В течение одного дня можно осуществить не более десяти операций в системе. В мобильном банке вы не сможете открыть , осуществить крупную покупку и пр. Да, и без знания ПИН кода карты мошенник не сможет получить доступ к вашим счетам.

Совет от Сравни.ру: Специалисты в сфере банковских услуг рекомендуют пользователям воздержаться от установки на телефон нелицензионных приложений. Мобильный банк необходимо удалять с телефона в том случае, если вы планируете продать устройство, отдать его в ремонт и т. д.

Многие банки предлагают своим клиентам прибегнуть к дистанционным сервисам обслуживания. Не является исключением и Сбербанк России. Благодаря Мобильному банку и Сбербанку Онлайн пользоваться услугами можно без посещения отделения Сбербанка.

При использовании Мобильного банка клиенту даже не потребуется доступ в интернет. Достаточно делать СМС-команды и получать услуги. В связи с этим у клиентов появляется вопрос о том, что такое Мобильный банк, и как правильно им пользоваться.

Мобильный банк – это сервис СМС-обслуживания. Активировать сервис может любой владелец карточки Сбербанка. При помощи этого сервиса клиент получает информацию о движении средств.

Для подключения данной услуги человеку необходимо появиться в отделении банка лично либо найти банкомат. В первом случае клиент должен иметь при себе паспорт и указать данные карточки. Во втором случае необходимо при себе иметь карту.

Клиент может выбрать полный либо экономный тариф. За экономный тариф плата не взимается. Полный пакет стоит до 60 рублей, которые будут списываться с карточки ежемесячно. При необходимости можно в любой момент деактивировать услугу.

Функции Мобильного банка

Этот сервис предоставляет своим клиентам большую часть услуг. Среди них можно выделить:

пополнение счета мобильного телефона (при этом пополнять можно не только свой баланс, но и другого человека);
перевод средств не только между своими картами, но и на карточки других клиентов банка;
делать запросы на выписки и баланс по любой своей карте;
при необходимости запрашивать блокировку карты;
возвращать задолженность по кредиту;
оплачивать коммунальные услуги.

Это максимально востребованные услуги, а весь перечень услуг довольно широк.

Как пользоваться Мобильным банком безопасно?

Несмотря на то, что пользоваться сервисом достаточно просто и безопасно, в интересах каждого клиента защитить свои деньги. При смене номера сотового либо утере телефона необходимо в обязательном порядке обратиться в Сбербанк, чтобы деактивировать услугу либо прикрепить Мобильный банк к другому номеру. Это связано с тем, что старые номера операторами перепродаются, и новые владельцы могут запросто управлять счетами.

Вся информация, которая поступает в СМС, – это строго конфиденциальные данные. Сообщать третьим лицам ее нельзя. Особенно это относится к одноразовым кодам, которые требуются для входа в персональный кабинет в Сбербанк Онлайн.

Способы управления счетами через Мобильный банк

Для распоряжения собственными либо кредитными деньгами через сервис можно использовать такие инструменты:

USSD-запросы.

Все команды отправляются на специальный короткий номер 900 и производятся в ту же минуту. Для осуществления команд может использоваться не только этот номер. Разные операторы предоставляют банку свои номера для сотрудничества.

Список всех запросов можно получить, отослав СМС с содержанием: «СПРАВКА» на 900. Мобильный банк предлагает широкий спектр команд.

Как пополнить счет мобильного?

При помощи системы можно пополнять баланс сотового телефона, и не только свой баланс, но и счета других людей. Для пополнения своего баланса нужно на 900 отослать СМС с цифрами, соответствующими сумме зачисляемых средств.

Если у клиента несколько карточек, то при помощи запроса можно выбрать нужную. Для этого в тексте сообщения после суммы пополнения надо вписать завершающие цифры номера карточки, с которой будут списаны деньги.

Как перевести деньги?

Перевод осуществляется только между счетами, оформленными в Сбербанке. Клиент самостоятельно выбирает способ перевода. Можно указать номер карты получателя либо номер мобильного, привязанного к Мобильному банку.

Перевод с использованием номера карты осуществляется так: «ПЕРЕВОД ХХХХХХХХХХХХХХХХ 4000», где ХХХХХХХХХХХХХХХХ – номер карты, а 4000 – сумма перевода.

При совершении операции с указанием номера сотового в тексте номер указывается в формате 9ХХ8753907. После отправки СМС банк присылает ответное сообщение с кодом подтверждения операции. Его снова нужно отправить на 900.

Операция является успешно проведенной, если на экране появляется сообщение:

Как запросить выписку или баланс?

Что нужно сделать клиенту:

Чтобы узнать баланс, отправить сообщение с текстом: «БАЛАНС ХХХХ», где ХХХХ – завершающие 4 цифры карточки.
Для получения выписки отправить на 900 СМС с текстом: «ИСТОРИЯ ХХХХ».

Выписка по счетам содержит сведения только о последних 10 проведенных операциях.

Как пользоваться Мобильным банком с помощью команд USSD

Подобные команды являются аналогом СМС-сообщений. Отличием является последовательность набора команды.

Ответ по запросу клиент получает так же быстро.

Отключение Мобильного банка

Для того чтобы отключить услугу, не нужно посещать отделение банка. Достаточно просто совершить такие действия:

Позвонить в техническую поддержку на номер 8 800 555-55-50. У менеджера попросить заблокировать услугу. При этом обязательно указать причину блокировки. Это может быть утеря симки, кража телефона.
Можно отключить сервис путем обычного запроса. Для этого отослать сообщение на 900 с текстом «БЛОКИРОВКАУСЛУГ». В этом случае будет временно ограничено действие сервиса.

Полностью отказаться от Мобильного банка возможно, только обратившись в ближайшее отделение банка. Владелец карточки должен написать заявление. Дистанционного обслуживания в данном случае недостаточно.

Клиенту следует знать:

Абоненты МТС, Билайн, Теле2, Мегафона пользуются номером 900 для запросов в Мобильный банк Сбербанка.Но некоторые российские операторы предлагают другой номер для запросов: +7 926 2000 900 или +7 916 572 3900. Плата за сообщение равна стоимости обычной СМС.
При перевыпуске карточки по причине истечения срока ее действия номер остается таким же. Если карта перевыпускается заблаговременно, то ей присваивается новый номер. Именно по новому номеру в дальнейшем будут предоставляться услуги Мобильного банка.
Отказаться от услуги можно в любом офисе банка, подписав нужные документы.
При закрытии вклада сервис отключается автоматически.
Для решения любых проблем рекомендуется обратиться в техническую поддержку.

Вы видите, что Мобильный банк – это очень удобно. Сбербанк заботится о каждом своем клиенте, поэтому разрабатывает максимально удобные сервисы дистанционного управления своими счетами. Рекомендуется при выборе тарифа отдавать предпочтение отдавать тарифу «Полный».

В этом случае клиент может воспользоваться любой услугой бесплатно. В случае выбора экономного тарифа с клиента не будет взиматься ежемесячная плата, но каждый запрос будет стоить 3 рубля.