Обзор систем интернет-трейдинга
Шаги большого пути
С точки зрения технологий российские биржи современнее некоторых американских, где до сих пор проводятся «голосовые» торги, красочную картинку с которых так любят тиражировать СМИ и кинематограф. На наших биржах все в электронном виде: брокеры не бегают по площадке, не размахивают руками и не разговаривают одновременно по пяти телефонам. Торги заключаются в том, что участники, используя современные средства связи, выставляют заявки на покупку и продажу в условно центральный компьютер, действительно расположенный в здании биржи. До появления интернет-трейдинга доступ к центральному компьютеру могли иметь только брокерские компании по специальным каналам связи. Но в конце 1999 года ММВБ разработала «шлюз», позволивший получать доступ к торгам сторонним программам, и опубликовала правила подключения. Началась эра интернет-трейдинга.
Систем интернет-трейдинга сейчас насчитывается около 20. Некоторые брокеры создали их самостоятельно. Другие системы созданы ИТ-компаниями, и эти разработки сейчас доминируют на рынке. К ним относятся в первую очередь QUIK, NetInvestor, TRANSAQ, «ИТС-Брокер». Наиболее распространен QUIK, ставший фактически именем нарицательным, синонимом понятия «система интернет-трейдинга».
Первое время разработчикам приходилось выслушивать массу претензий от пользователей и бороться с «глюками» своих систем, повышать скорость их работы. Но постепенно расширялся и спектр их возможностей. Отдельно стоит упомянуть систему «Инвестор» от ИТ-компании «Инист», отличавшейся высоким качеством изначально: ее разработчики получили большой опыт, поучаствовав ранее в создании системы для Российской товарно-сырьевой биржи и модуля для торговли ГКО на ММВБ. К сожалению, маркетинговые просчеты компании привели к практической потере рынка. Аналогичным образом из недр рухнувшей Московской центральной фондовой биржи вырос TRANSAQ, и финансовые компании часто применяют его для внутренних целей, но не для предоставления клиентам. Сейчас по большому счету качество систем подтянулось и вышло на эволюционный уровень. Программы имеют весьма схожие базовые функции, отличаясь лишь в интерфейсе и «фирменных» дополнениях (например, в NetTrader существует «женский» цветовой вариант программы - розового цвета). Впрочем, удачное решение в одной из них со временем реализуется конкурентами - это лишь вопрос времени.
Три базовых варианта
Итак, основное предназначение системы - получение биржевой информации и возможность самостоятельного совершения сделок. К тому же в ней отображается состояние портфеля инвестора - количество купленных/проданных акций, денежные средства, а еще, как правило, в программе есть возможность просматривать ценовые графики.
Важным свойством системы является возможность установить условную заявку - стоп-лосс или тейк-профит. Срок ее действия можно определить на несколько дней или месяцев вперед. Например, дать задание системе продать имеющиеся акции «Газпрома», когда их цена на торгах достигнет 400 рублей. И система методично, вплоть до даты истечения приказа, будет отслеживать стоимость акций «Газпрома» и при выполнении условия продаст их. Важно, что этот приказ будет храниться на сервере брокера, поэтому инвестору после его выставления необязательно держать свою программу запущенной.
Пожалуй, перечень основных функций системыинтернет-трейдинга данным коротким списком исчерпан. Для их реализации инвестор может установить на свой компьютер отдельную программу. Это самый распространенный вариант, дающий пользователю максимум возможностей. Программа будет содержать все данные, которые передаются биржей в «шлюз». Такая программа может обмениваться данными с другими приложениями, например транслировать данные о торгах в программы для технического анализа графиков цен: MetaStock, OmegaResearch и Wealth-Lab, а также в MSExcel, Access и некоторые базы данных. Программа способна получать данные из других приложений и проводить собственные расчеты, что может использоваться для автоматизации торговли.
Второй вариант попроще, он представляет собой веб-версию программы. В этом случае инвестор имеет возможность подключаться к торгам с любого компьютера, введя логин и пароль. Главной причиной создания веб-версий стала нескончаемая война пользователей и системных администраторов корпоративных или домовых сетей. Установленный без разрешения сисадмина QUIK не в силах пробиться через средства сетевой защиты, то есть пользователь фактически становился заложником взглядов администратора. Веб-версия же будет применять http-протокол, так что конфликта интересов здесь не наблюдается.
Правда, функциональные возможности такой версии будут ограничены: динамический обмен данными с программами теханализа окажется невозможным, а информация о торгах будет поступать в сокращенном виде - например, таблицы котировок будут показываться не полностью.
Однако для многих инвесторов это и может оказаться оптимальным вариантом. Из распространенных промышленных систем веб-версии существуют у QUIK, NetInvestor, NetTrader, I-Deal, FinamWeb-Trade и изначально «заточены» под работу с браузером. У разработанной ВТБ24 программы OnlineBroker также существуют две версии.
Третья возможность - торговать на бирже с использованием наладонного компьютера (КПК) или смартфона - пока не получила широкого распространения. Базовый функционал здесь присутствует полностью, излишков же нет по понятным причинам. Версий для КПК немного. Это PocketQUIK, NetInvestorPocketPC, PockeTTrade разработки ITinvest и версия NetTrader для КПК. Первые две работают только под Windows, а третья также и на смартфонах под управлением Symbian или имеющих функцию i-mode. Что касается совместимости КПК и смартфонов с программами, то по этому вопросу следует консультироваться с брокером и разработчиками в процессе принятия решения о подключении. Основным вариантом подключения к торгам в ближайшем будущем этот способ вряд ли станет - скорее это мобильное дополнение к основному сервису.
Следует еще раз подчеркнуть, что причины для использования полноценной программы для трейдинга должны быть вескими. Если вы будете покупать акции «Роснефти», РКК «Энергия» или энергосбытовой компании на неопределенно долгое время, то бесплатно предоставленная брокером веб-версия программы будет приятным бонусом, вполне достаточным для ваших целей. В действительности же очень многим нравится возможность самостоятельно совершать сделки, а не оставлять брокеру заявку по телефону, не видя реальной ситуации на торгах. Помимо положительного ощущения от самостоятельных действий сделка выглядит абсолютно прозрачной для инвестора. Если же вы только начали интересоваться фондовым рынком, то имеет смысл получить бесплатный тестовый (игровой) доступ. Искать такую возможность следует на интернет-сайтах брокеров и разработчиков торговых систем.
Стоимость базы
Начнем с КПК. Подключение PocketQUIK обойдется в сумму порядка 3 тыс. рублей с ежемесячной платой 600 рублей практически у всех брокеров, и эти деньги на самом деле пойдут разработчикам системы. NetInvestorPocketPC можно использовать бесплатно: достаточно скачать его с сайта разработчика, установить на КПК и настроить. Также ITinvest своим клиентам предоставляет PockeTTrade бесплатно, NetTrader, соответственно, тоже.
Ценовая политика в остальных случаях у брокеров примерно следующая. Системуинтернет-трейдинга, разработанную самостоятельно, все дают бесплатно. За системы сторонних разработчиков в некоторых случаях придется заплатить, причем и за веб-версию.Например, в БКС за QUIK (webQUIK) возьмут 354 рубля в месяц, но эта сумма будет зачтена в брокерской комиссии. Таким образом, если инвестор совершал сделки и заплатил брокеру комиссионных больше 354 рублей, то QUIK обойдется бесплатно. В противном случае придется раскошелиться. При этом брокер возьмет 247 рублей за изготовление ключей с электронно-цифровой подписью на год (для обычного QUIK), но эта сумма также может быть скомпенсирована за счет брокерской комиссии. Активными игроками такие расчеты игнорируются, а инвесторам необходимо учитывать стоимость обслуживания в компании полностью. Приведенный пример, пожалуй, самый затратный. Если выбранный вами брокер потребует большего, то поищите другого.
Техника безопасности
Определенное внимание следует уделить своему компьютерному «железу» и каналу доступа в интернет. Разработчики и брокеры дают некоторые рекомендации по мощности компьютеров, но обычно они занижаются. Если инвестор пользуется, например, только webQUIK или TRANSAQ, то рекомендованного PentiumIII 600 с 256 Мб памяти действительно хватит. Но если предполагается использовать MetaStock с графиками по 10 акций, индикаторами и дополнительными вычислениями, например в MSExcel, то необходимо что-то более мощное.
Кроме того, следует уделить внимание настройке антивируса, который может серьезно тормозить работу программы, и firewall, блокирующего ее деятельность. «Алор» в числе требований к оборудованию указывает, что «не рекомендуется использовать видеокарты S3 Trio», и с этим можно согласиться. Общие советы смогут дать в неформальном общении ИТ-специалисты брокера.
Что касается скорости поступления данных о торгах в систему, то задержка будет в любом случае, но ее нормальное значение составляет одну-двесекунды от реального хода торгов. Распознать большую задержку очень просто: данные в таблице с котировками акций должны меняться почти непрерывно, а выставляемая на торги заявка должна появиться в «стакане» через одну-две секунды. Если время задержки больше, то следует выяснить причину, опять же если для вас это имеет значение. Информация с бирж поступает к вам, например, в QUIK сложным маршрутом, но начинать разбираться необходимо с себя, сисадмина и провайдера. Крупные брокеры предоставляют клиентам для подключения несколько серверов, использующих каналы разных провайдеров, поэтому внутри одного брокера есть варианты для пробы. Если же вы уверены в приемлемом качестве собственного канала связи, а переговоры с брокером не дали положительно результата, ищите другого. Их много, а вы со своими деньгами один. Относиться к брокеру в данной ситуации следует как к оператору связи.
Если говорить о количестве потребляемого программами трафика, в среднем за торговую сессию рассчитывайте на 10–20 Мб. Если настроить программу таким образом, чтобы получать информацию только по необходимым вам акциям, то количество входящего трафика сократится.
Кого выбирать и чего ждать
Выбирать новичку следует прежде всего брокера (это отдельная тема), а не систему, ибо сравнивать программы между собой не очень простое и корректное занятие. К тому же наличие у брокера промышленной системы интернет-трейдинга не означает, что вы получите все имеющиеся функции в программе. Разработчики продают системы блоками, поэтому в том же QUIK у определенного брокера может не быть модуля для просмотра графиков цен акций за большой промежуток времени или будет отсутствовать лента новостей. Пожалуй, дополнительным важным фактором для инвестора является получение отчетности от брокера. В процессе использования QUIK БД «Открытие» отчеты о совершенных сделках, удержанной комиссии и состоянии портфеля приходят по e-mailбуквально через 15 минут после окончания торгов, что фактически идеальный вариант.
Кроме того, существенной частью системы для некоторых является дополнительная информация с мировых рынков - курсы валют, стоимость товаров (нефть, металлы), мировые биржевые индексы, ход торгов российскими АДР, которая транслируется в реальном времени. Такие информационные блоки также являются опциональными и от брокера к брокеру могут отличаться. В разрозненном виде все это можно посмотреть в интернете, но активным игрокам важно их иметь под рукой. Именно они, совершающие сделки на бирже ежедневно, уделяют выбору инструмента большое значение и поэтому являются генераторами идей для совершенствования систем. За несколько лет благодаря этим активистам системы обогатились таким количеством «рюшечек», что сейчас разработчики начали делать облегченные версии. Например, появились Aton-Lite («Атон») и SmartTradeLight (ITinvest). При беглом осмотре выяснилось, что в первой программе отсутствуют условные заявки, но удобен поиск финансовых инструментов, а во второй нельзя открыть больше трех «стаканов», что напомнило версию Windows, разработанную для стран третьего мира, не позволяющую работать в сети и запускать одновременно более трех приложений. При этом полноценная SmartTrade имеет интересную функцию: условные заявки могут быть привязаны к значениям четырех индикаторов. Похожая функция, названная «плавающий стоп», реализована в QUIK, NetInvestor, Alfa-Direct. Например, программа будет все время следить за максимальной стоимостью, и если цена упадет от нее на заданное количество процентов, то акции будут проданы.
Другая модная тенденция - мобильные сервисы. Например, «Атон»,Альфа-банк и NetTrader дают возможность пользователям получать уведомления по e-mail (бесплатно) и SMS (стоимость в Альфа-банке- 3 рубля) об исполнении ранее выставленной торговой заявки, достижении цены акции заданного уровня и пр. В связи со скорым сокращением времени торгов на биржах до 18.00 инвесторам, возможно, станут интересны системы «ночных торгов» (их предлагают своим клиентам NetTrader и «Тройка Диалог», которая сама котирует некоторые акции). Трейдеры могут заключать сделки друг с другом в любой день с 20.00 до 10.00 через системы интернет-трейдинга, а также в российские праздничные дни.
Многие брокеры предоставляют несколько систем интернет-трейдинга, поэтому подобрать приемлемый (бесплатный) вариант удастся, даже если в вашем городе выбор брокеров небольшой. Например, «Финам» дает клиентам три системы, а «Церих», у которого принцип взимания платы за QUIK аналогичен БКС, предоставляет бесплатно собственный Z-Trade, оставивший приятное впечатление в процессе собственного опыта реальной торговли.
Система Интернет-трейдинга - это система, позволяющая осуществлять покупку и продажу ценных бумаг или валюты через Интернет. Она обеспечивает прямой выход на биржи в режиме online с персонального компьютера из дома или офиса. Используя возможности системы, можно самостоятельно производить покупку или продажу ценных бумаг на фондовом рынке, или покупать и продавать валюту на рынке в реальном времени по текущим биржевым котировкам.
В российской практике существует 2 вида Интернет-трейдинга:
- 1. Доступ к рынку для Интернет-торговли ценными бумагами осуществляется через посредника. Брокер является номинальным держателем ценных бумаг, открывает своему клиенту доступ через Интернет к своим торговым терминалам, подключенным к торговым системам и биржам. Клиент лишь отдает распоряжения по сделкам в режиме реального времени. Кроме того, клиент в полной мере может получать все отчеты по совершенным сделкам, получать консультации специалистов, следить за новостной лентой и т.д. В настоящее время этот вариант доступа является в мире самым распространенным.
- 2. Прямой доступ к торгам (direct access). Инвестор самостоятельно торгует ценными бумагами на бирже в режиме реального времени с помощью специального программного обеспечения без посредничества Интернет-брокера. Преимуществом является оперативность системы, так как можно как совершить, так и отозвать сделку. Недостатком являются более высокие риски (инвестор действует самостоятельно без помощи профессионалов).
Сравнивая российский Интернет-трейдинг с американским, можно выявить некоторые различия. В зарубежной практике Интернет-трейдинг бывает:
- - «массовый» - осуществляется через интернет-брокеров, каковые являются дисконтными и обеспечивают автоматизированный сбор заявок с дальнейшей передачей их маркет-мейкеру на исполнение;
- - "элитный" - осуществляется через Electronic Communication Network (ECN), обеспечивающий прямую трансляцию заявки либо в выбранную ECN, либо на NASDAQ в очередь под именем соответствующей ECN, либо специалисту на NYSE. Современные системы трейдинга через Интернет разнообразны и позволяют самостоятельно выставлять заявки, следить за котировками на рынке и контролировать ход торгов. Торговлю на бирже трейдер может осуществлять с применением выбранной системы. Например, с помощью:
- 1. Интернет-магазин: Этот программный продукт функционирует в любом интернет - браузере и обладает следующими свойствами: круглосуточный доступ к портфелю; простота и доступность (работать с такой системой интернет-трейдинга могут даже новички); необходимость подтверждения поручений, что позволяет защитить трейдера от случайных ошибок; возможность принятия решения, исходя из котировок и графиков, которые обновляются в онлайн-режиме; сохранение архива проведенных операций; отсутствие абонентской платы.
- 2. КПК-версии интернет - магазина: Также существует КПК-версия интернет-магазина для трейдеров, которые хотят получать оперативную информацию даже в тот момент, когда находятся далеко от основного компьютера.
- 3. Программа «РТ-клиент»: Данная система Интернет-трейдинга от инвестиционной компании «Риком - Траст» (www.ricom.ru) является «ноу-хау» названной компании. Она уникальная в своей доступности для инвесторов. Особенно ее оценят начинающие. Основными свойствами программы являются: получение оперативной и достоверной информации о биржевых торгах; наличие Единого Торгового Счета, с помощью которого можно работать на различных рынках одновременно; возможность проведения технического анализа; трансляция экономических и биржевых новостей в режиме реального времени. Программа «РТ-клиент» больше подойдет опытным трейдерам, тогда как новичкам стоит отдать предпочтение интернет - магазину.
- 4. Торгово-аналитический портал Nostra: Данная система Интернет-трейдинга была представлена в 2010 году, а это означает, что ее создание осуществлялось с учетом результатов последних исследований рынка и анализа его функционирования. Такое решение позволяет получить: автоматизацию купли-продажи ценных бумаг; большой выбор индикаторов для прогнозирования цен и отслеживания их динамики, инструментов для проведения технического анализа; возможность создания собственных инструментов анализа. С помощью этих систем Интернет-трейдинга вы получите возможность принимать эффективные инвестиционные решения при изучении котировок, новостей рынка, проведении технического анализа. Кроме того, торговля с использованием таких инструментов является безопасной - данные трейдера находятся под защитой и являются конфиденциальными.
от дилингового центра FBS - международная брокерская компания, предоставляющая финансовые и инвестиционные услуги высочайшего качества по всему миру. Являясь ECN/STP брокером, FBS гарантирует своим клиентам прямой выход на межднародный валютный рынок Forex, автоматизированную обработку сделок и платежных поручений, минимальные спреды и отсутствие ограничений по торговым стратегиям. Цель Компании заключается в разработке и реализации первоклассных стандартов обслуживания для удовлетворения потребностей самых требовательных инвесторов. FBS строит свою работу на прозрачности, честности и профессионализме. Команда, состоящая из высокообразованных и опытных специалистов, постоянно работает над развитием и совершенствованием услуг FBS. Оказывается, FBS предлагает страхование торговых депозитов, и при наступлении страхового случая, можно получить обратно даже 100% потерянных средств, своего депозита. Именно вот таким дополнительным инструментом психологической разгрузки может стать страхование от FBS, которое хоть немного, но уменьшает шансы потерь. Особенно эта акция незаменима для скальперов и трейдеров интрадэй, которые ведут очень агрессивный Интернет - трейдинг и торгуют короткими сделками большого объема, им вполне реально набрать нужный объем страхового взноса.
Интернет-трейдинг – это покупка и продажа ценных бумаг через Интернет. Интернет-трйдинг позволяет совершать операции по своему счету из дома или офиса в любой точке мира.
С помощью Интернет-трейдинга можно производить любые операции на фондовом рынке. Торговля акциями, корпоративными, муниципальными и государственными облигациями, а также срочными финансовыми инструментами осуществима с помощью различных торговых систем: QUIK-Брокер, Transaq, SmartTrade, МБОСС-Вексель, ГИАТС, Wallstreet и др.
Интернет-трейдинг в России начал активно развиваться после создания на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ) универсального двунаправленного аппаратно-программного интерфейса (шлюза), позволяющего подключать к торговой системе биржи брокерские системы клиентских заявок (приказов на покупку или продажу ценных бумаг), которые заполняются самими клиентами в электронной форме и передаются по компьютерным сетям.
Комьютерная обработка электронных заявок выполняется быстрее, чем ручная обработка бумажных заявок. Электронные приказы проходят входной контроль с помощью специального программного обеспечения. Один из этапов такого контроля – проверка авторства и подлинности заявки. Необходимо убедиться в следующем:
· заявка не была искажена в процессе доставки по компьютерной сети от отправителя к получателю;
· заявку направило именно то физическое (юридическое) лицо, от чьего имени она пришла.
Технология проверки должна быть настолько убедительной, чтобы в случае судебного разбирательства судьи согласились использовать ее результаты для вынесения решения по спорному вопросу. Для этих целей применяется электронно-цифровая подпись.
Система Интернет-трейдинга состоит из следующих элементов:
1) шлюзов в торговых системах бирж;
2) автоматизированного комплекса брокерской компании, включающего системы: сбора заявок, управления лимитами, безопасности;
3) рабочего места брокера;
4) рабочего места клиента.
Рабочее место клиента обеспечивает выполнение следующих базовых функций:
· просмотра текущего спроса и предложения по каждому типу ценных бумаг;
· выставления заявок через Интернет;
· контроля состояния портфеля ценных бумаг, лимитов денежных средств и ценных бумаг в режиме реального времени;
· получения информации о торгах на всех российских торговых площадках в режиме реального времени, новостных лент, аналитических обзоров;
· графического отображения информации в виде графиков различных типов;
· связи в режиме реального времени с системами технического анализа рынка ценных бумаг;
· защиты информации.
Кратко рассмотрим несколько систем Интернет-трейдинга.
«Альфа-Директ» – многофункциональная система Интернет-трейдинга, разработанная специалистами Альфа-банка. Система позволяет получать полную финансовую информацию, совершать операции с ценными бумагами на всех основных биржах, заключать внебиржевые сделки, а также осуществлять все неторговые операции через Интернет.
Ключевыми услугами в режиме реального времени являются:
· сертифицированный модуль прямого ввода заявок на Московскую межбанковскую валютную биржу (ММВБ), Московскую фондовую биржу (МФБ) и Российскую торговую систему (РТС);
· информация со всех основных российских бирж, архивы котировок;
· новости информационных агенств, мировые фондовые индексы;
· встроенный блок технического анализа, экспорт в MetaStock и OmegaTradeStation;
· маржинальное кредитование ценными бумагами и денежными средствами;
· Stop loss и другие специальные торговые приказы;
· система «Сигнал» – оповещение о котировках, портфелях и др.;
· единый счет; единая «залоговая» позиция на всех биржевых площадках;
· специальный пакет услуг для профучастников, включая партнерство;
· автоматизация всех неторговых, бэкофисных и бухгалтерских операций;
· функция самостоятельного администрирования системы;
· полная отчетность, любые денежные и депозитарные переводы;
· высокопрофессиональная аналитическая поддержка принятия решения.
« QUIK» ( Quickly Updateable Infornation Kit) – это семейство информационно-торговых систем, обеспечивающих оперативное получение информации и участие в торгах через Интернет на основных сегментах российского финансового рынка.
Система QUIK сегодня – наиболее популярная в России система торговли через Интернет, которую используют ежедневно более 150 банков и финансовых компаний, а также 5 000 их клиентов.
Данная система была разработана Сибирской межбанковской валютной биржей (СМВБ) и предприятием «СМВБ – Информационные технологии». Информационные и торговые системы, реализованные на платформах QUIK, эксплуатируемые не только на СМВБ, но и на других валютных биржах, в банках и финансовых компаниях. На данный момент на базе платформы QUIK реализована одна информационная (QUIK-Инфо) и три информационно-торговые системы (QUIK-ETC, QUIK-Акции и QUIK-Брокер).
Базовым набором функций обладает система QUIK-Инфо.
Функционально она представляет собой законченный программный комплекс в среде Windows. В рамках системы можно участвовать в торгах на следующих биржах:
· на Единой межбиржевой торговой сессии (ETC) – иностранной валютой;
· на ММВБ – иностранной валютой, государственными долговыми обязательствами и приравнеными к ним ценными бумагами, корпоративными ценными бумагами, облигациями субъектов Федерации;
· на СМВБ – иностранной валютой, областными и муниципальными долговыми обязательствами.
Помимо биржевой информации через систему могут поставляться оперативные новостные ленты информационных агенств (Прайм-Тасс, Росбизнесконсалтинг, МФД-Инфоцентр).
Новацией в системе QUIK является универсальный шлюз новостей, с помощью которого брокеры могут создавать потоки сообщений – новостей, отраслевых обзоров, аналитики, комментариев и прогнозов специалистов к ситуации на фондовом рынке. Данная возможность позволяет интегрировать в одной системе различные брокерские услуги, предлагая наряду с оперативной биржевой информацией и новостями ведущих информационных агенств потенциал собственной аналитической службы.
« Transaq» – это современный программный комплекс, предназначенный для
эффективного обслуживания большого количества клиентов и позволяющий реализовать несколько схем кредитования торговых операций клиентов денежными средствами и ценными бумагами. Особенностью системы является высокая степень авторизации процессов кредитования, мониторинга обеспечения и реформирования обязательств (переноса позиций) клиентов. Все расчеты производятся в режиме реального времени при выставлении и снятии заявок или совершении сделок и при изменении цен на рынке. Имеется ряд настроек, позволяющих учитывать ограниченную ликвидность ценных бумаг отдельных видов. В состав системы включен также специализированный инструментарий управляющий рисками.
Возможностями, которые предоставляет программный комплекс «Transaq», являются:
· использование выставленных заявок и сделок, совершенных в торговой системе ММВБ посредством других торговых систем, через систему «Transaq» и учитывать в системе управления рисками;
· зачисление и вывод свободных денежных средств и ценных бумаг клиентов, а также изменение лимитов кредитования клиентов в ходе торгов;
· использование встроенного модуля расчетов по итогам торговой сессии и формирования клиентских отчетов;
· автоматическое пополнение базы данных котировок;
· обмен данными с внешними системами Back Office;
· разделение торговой и информационной подсистем, позволяющее повысить скорость обработки торговых транзакций;
· использование специального модуля для технического мониторинга основных процессов;
· использование системы обмена сообщениями между участниками торгов.
Система «Transaq» дает следующие преимущества брокеру:
· кредитование клиентов в режиме он-лайн без участия оператора с автоматическим контролем уровня кредитования;
· эффективное расходование кредитных ресурсов брокера путем одновременного использования индивидуальных и общих лимитов кредитования;
· мониторинг распределения и использования кредитных ресурсов брокера во время торговой сессии;
· возможность устанавливать индивидуальные уровни кредитования для клиентов на время торговой сессии и овернайт;
· автоматическое уведомление о снижении обеспеченности клиента ниже заданных уровней;
· использование встроенного инструментария для структурного анализа портфелей и рисков клиентов с функций формирования заявок по коррекции обеспеченности;
· автоматическое реформирование обязательств клиентов путем совершения внутренних сделок репо или сделок в секции РПС ММВБ;
· использование встроенного набора наиболее распространенных схем взимания коммисий.
Система «Transaq» обеспечивает:
· непосредственное участие в торгах ММВБ с минимальными временными задержками, в том числе при использовании каналов с низкой пропускной способностью;
· развитый интерфейс и удобные средства для оперативной работы с заявками;
· возможность формирования условных заявок, что позволяет клиенту не только оптимально использовать свои средства, но и более оперативно реагировать на рыночную ситуацию, так как при выполнении заданных клиентом условий заявка автоматически выставляется на рынок сервером Transaq;
· встроенную систему графического представления текущей и исторической рыночной информации, включающую набор популярных индикаторов технического анализа;
· функцию экспорта данных во внешние программы технического анализа в режиме реального времени;
· исчерпывающие средства структурного анализа портфеля;
· предварительный расчет диапазонов допустимых операций и операций для достижения заданного уровня обеспеченности с учетом ситуации на рынке и всех лимитов;
· безопасность проведения операций через Интернет.
Интернет-трейдингом или, говоря другими словами, интернет-торговлей называют способ доступа к торгам на разного рода биржах ( , товарных, внебиржевом рынке ) посредством интернет-технологий.
Сегодня, когда доступ к сети интернет есть повсеместно, каждый желающий имеет возможность поучаствовать в торгах напрямую, установив на компьютер специальное программное обеспечение.
На систему электронной торговли переходят всё больше мировых биржевых площадок. Ведь гораздо удобнее участвовать в процессе, находясь при этом в любой точке земного шара. На рынке Форекс интернет-трейдинг получил наибольшую популярность.
Многие, как зарубежные, так и отечественные, оказывают посреднические услуги в сфере интернет-трейдинга.
Появление интернет-трейдинга привело к появлению в сфере биржевой торговли большого количества новичков, пытающихся получить быстрые заработки.
Доступ к торгам стал чрезвычайно прост: 5 минут на регистрацию и пополнение баланса и вы уже можете покупать акции, опционы, валюту и т.д.
Однако, несмотря на лёгкий доступ к процессу, успешная интернет-торговля требует не только специальных знаний и навыков, но и определённой психологической подготовки и самодисциплины.
Не ошибусь если скажу, что теперь более 90% трейдеров работают через интернет.
Программы для интернет трейдинга
Созданы специальные программы, которые позволяют оценивать состояние биржевого рынка на текущий момент, отслеживать статистику изменения цен и заключать сделки.
QUIK . Разработчик — новосибирская компания ARQA. Версии программы доступны на ОС Windows, в IE, через сайт на мобильном телефоне или как приложение на iOS или Android. Система дает возможность смотреть всю необходимую ценовую информацию, строить графики цен в реальном времени и анализировать их визуально, торговать на разных рынках, управлять различными торговыми счетами, отслеживать торговые лимиты и читать новости агентства Interfax.
SmartTrade . Это профессиональный терминал, который разработан при участии российских трейдеров. Среди его особенностей стоит отметить 20 встроенных индикаторов, поток котировок с самых популярных биржевых площадок по всему миру, комфортный менеджер счета, выставление логических и уникальных приказов, связь списка котировок с окнами и возможность экспорта и импорта в режиме реального времени. Интересна также система предупреждений и фильтрация новостей от информационных агентств.
MetaTrader дает возможность торговать сразу на нескольких рынках: сюда входит и фондовая биржа, и Forex. Она дает своим клиентам неплохие возможности для взаимодействия с рынком: аналитические модули, торговля, различные торговые роботы и стратегии, а также разработка собственных скриптов и индикаторов. Эта многофункциональность предоставляет пользователю широкий арсенал средств для удобной работы на финансовых рынках.
BOOM – торговая платформа для профессионалов. Для нее характерен расширенный тип ордеров. Присутствует возможность торговать целой корзиной, предоставляются подробные графики акций и система мульти-счетного управления.
- У многих крупных брокеров есть свои онлайн интерфейсы для трейдинга. Зачастую это веб-приложения, для работы в которых нужен только браузер.
- Другой популярный вариант — приложения для мобильных платформ.
В контексте развития интернет-торговли на биржах, очень интересна тема , когда торговлю осуществляет специальный софт по заданной программе, с учётом рисков, статистики и прочих входных данных.
Мнение: выбор удобного софта важен, но ещё важнее выбрать брокера и инструменты для торговли.
Онлайн брокер
Онлайн брокер — это обычный брокер, но работающий через интернет.
Посредник, через которого, с помощью описанного выше софта вы можете торговать на бирже.
Преимущества онлайн-брокеров:
- Себестоимость и конечная стоимость для клиентов: клиенты используют программное обеспечение, которое позволяет обслуживать десятки тысяч инвесторов одновременно, что на несколько порядков дешевле целого офиса с живыми брокерами, которые будут обслуживать сопоставимое количество инвесторов.
- Доступность: круглые сутки, пока есть доступ в сеть, и пока идут торги, у вас есть возможность работать. Причём работать на любых рынках мира можно опять же находясь где угодно, где есть достаточный по качеству связи интернет.
Отдельного внимания заслуживают обменные биржи, в которых можно менять одну электронную валюту на другу, можно менять крипто-деньги ( и их аналоги).
Некоторые онлайн биржи и обменники выполняют функции брокеров.
Здесь многие также зарабатывают на трейдинге. Причём, некоторые биржи позволяют хранить средства прямо в своих биржевых аккаунтах. То есть речь не просто об обмене,а о торговле, трейдинге.
На фоне роста некоторых криптовалют, большое количество пользователей начали покупать и продавать btc и им подобные решения.