Как ранее сообщала «Наша версия», в киевском аэропорту «Борисполь» арестован Илья Юров. Бывший председатель совета директоров ОАО «Национальный банк «Траст» прилетел в столицу Украины 20 ноября по личным делам. На пограничном контроле Илья Юров предъявил паспорт гражданина Республики Кипр. После чего был арестован как находившийся в международном розыске по линии Интерпола по запросу правоохранительных органов России.

Теперь экс-банкира процедура экстрадиции, которая может затянуться на месяцы, а то и годы. В связи с чем, конечно, у всех, кто следил за историей «Траста» в последние годы, возникают смутные подозрения о реальных причинах появления Ильи Юрова на Украине с киприотским паспортом.

Дело в том, что такой опытный человек, тем более уже несколько лет ведущий ожесточенную судебную войну, не мог не просчитать всех рисков. Остается два традиционных варианта. Первый – Илью Юрова просто «подставили» - выманив на Украину и гарантировав безопасность. Такой сценарий предполагает «выдаивание» клиента в обмен на свободу. Но есть и другая, более «спокойная», но продвинутая версия. Бороться с определением Интерпола в розыск очень сложно. На глобальном уровне. Но на локальном – вполне возможно. Схема отработана. Клиент сдается в руки правосудия в той юрисдикции, где ему представляют гарантии успешного оспаривания этого ареста в суде. После чего клиент получает не просто свободу, но иммунитет от других попыток ареста. Понятно, что свобода передвижения в этом случае очень ограничена. Но это все-таки свобода, которая, к тому же, дает возможность ведения борьбы за «полное освобождение». Украина – неплохой вариант для решения подобных вопросов. И не только в суде. И уж точно она выглядит куда лучше, чем перспективы, которые в последнее время обозначились для Ильи Юрова в более привычных для «бизнес-эмиграции» юрисдикциях. Там все очень и очень плохо.

Осада «Траста»

С 22 декабря 2014 года банк «Траст» проходит процедуру финансового оздоровления. Она с самого начала стала напоминать настоящую военную операцию против бывших владельцев, которая ведется по всем правилам военной стратегии на разных фронтах и по разным правилам. Масштабы кампании впечатляют. Только за первое полугодие 2015 года от имени новых управляющих «Траста» были подано более 20 исков к компаниям, зарегистрированным в офшорных юрисдикциях. Общий объем исков составил в сумме более 32 миллиардов рублей и 94 миллионов долларов.

Но это сущая мелочь по сравнению с масштабами финансовых дыр, которые были обнаружены санаторами «Траста» из банка ФК «Открытие». На проведение оздоровления «Открытие» получило кредит от АСВ на 129 млрд рублей по льготной ставке. Эта сумма пошла на закрытие дыры в балансе.

Естественно, что причины этих потерь очень быстро были переведены в жанр уголовных деяний. На российском фронте в настоящее время расследуется уголовное дело в отношении группы бывших собственников и топ-менеджеров «Траста», которые обвиняются в схемных операциях с компаниями, зарегистрированных на Кипре. Изначальный смысл этих операций состоял в сокрытии финансовых потерь кредитного учреждения. Но с какого-то момента, по мнению следствия, в этих операциях начали прослеживаться характерные черты вывода средств, когда деньги в конечном итоге оказывались на счетах бывших владельцев.

17 декабря 2015 года трое из них - Илья Юров , Николай Фетисов и Сергей Беляев были заочно арестованы решением Тверского суда Москвы. После чего основной фронт предсказуемо переместился в Лондон, вслед за основными персонажами истории.

Здесь им никаких уголовных обвинений не предъявлялось, равно как не было попыток экстрадиции экс-банкиров. Военные действия начались с того, что в январе 2016 года юридические представители «Траста» (который контролируется санатором) добились в английском суде решения о продаже портфеля московской недвижимости, который формально принадлежит третьим лицам, но по факту контролируемый старыми владельцами банка.

Сделать это удалось, убедив судью в том, что сделка заключалась на нерыночных условиях и предполагала обналичивание недвижимых активов и вывод полученных средств. В феврале 2016 года английский суд принимает решение об аресте имущества, контролируемого семьями бывших владельцев банка. После чего 11 апреля 2016 года в Высокий суд Лондона подается иск на сумму 830 миллионов долларов к бывшим владельцам банка - Илье Юрову, Николаю Фетисову и Сергею Беляеву, а также их женам. Первые, согласно иску, выдавали кредиты подконтрольным им компаниям. А вторые - помогали отмывать эти средства.

Талантливый мистер Ворсли

К моменту, когда в Москве производились виртуальные аресты людей, а в Лондоне - реальные аресты активов, в руках у новых акционеров «Траста» оказалось страшное оружие. Это был мистер Бенедикт Ворсли (Worsley), известный также как просто Бен. Этот английский джентльмен проживал на Кипре и специализировался на создании финансовой закулисы. Сначала в числе его клиентов был Альфа-Банк, а потом его «подобрали» Юров и К, которые поручили ему организовать сеть офшорных фирм, которые использовались в качестве технических инструментов для кредитования своих проектов и денежных проводок кредитных средств «Траста». Другими словами, это была темная сторона банка. А Бен Ворлси выполнял функцию принца тьмы. В ноябре 2015 года мистер Воксли решил выйти в свет. Он договорился с представителями банка «Открытие» и переехал в южную Францию, где, по некоторой информации , проживает и в настоящее время в укрепленном доме, который охраняют профессиональные британские наемники из числа бывших спецназовцев.

Из материалов судебного иска, который рассматривался в Лондоне, стало известно, что нынешние владельцы банка «Траст» договорились с господином Ворсли в ноябре 2015 года о переходе на свою сторону, обеспечив его не только французским жилищем и охраной, но также ежемесячным жалованием в размере $32.500, а также гарантиями защиты в случае подачи против него судебных исков третьей стороной. В ответ на такую трогательную заботу Ворсли согласился дать свидетельские показания, в которых подробно рассказал о сделках, которые он выполнял от имени и по поручению бывших акционеров «Траста». И, судя по выступлению самого судьи, он верит показаниям Бенедикта Ворсли. В результате в распоряжении судебных властей (не говоря уже о представителях «Траста») оказались все финансовые схемы Ильи Юрова и его компании. Соответственно, защищать свои права им стало практически невозможно. Что может объяснять появление Юрова на Украине.

Друзья на высоких постах

Разоблачение старых владельцев «Траста» может оказаться пирровой победой. По мнению представителей финансового сообщества, реальные владельцы активов, которые проходили по документам как принадлежащие банку (или отданные ему в залог) не горят желанием возвращать их новому банку. И есть все основания считать, что социальный и политический ранг этих владельцев позволяет им эти активы сохранить. Невзирая на решения московского и лондонского судов.

Впрочем, новый «Траст» - это тоже не простая организация. Банк полностью контролируется финансовой корпорацией «Открытие», которая представляет собой «сложносочиненное» финансовое образование. В основе ее лежит банк «Номос», к которому были присоединены Ханты-Мансийский банк, Банк «Петрокоммерц» и собственно банк «Открытие». После чего (в 2014 году) «Номос» был переименован в «Открытие», окончательное запутав публику. Но зато в России появился частный супербанк - крупнейшее частное кредитное учреждение, состав владельцев которого читается как «Who is who» и включает в себя Алекпёрова, Федуна, Мамута, Беляева и других не последних капитанов российского бизнеса. «Открытие», несмотря на свои исполинские размеры, потенциальным объектом для поглощения.

Другими словами, независимо от судьбы иска по делу «Траста» нынешняя война может оказаться легкой разминкой перед настоящим сражением. В этой ситуации тюрьма в городе Белая Церковь для Ильи Юрова может оказаться не таким уж и плохим местом.

В начале десятых годов владел рекрутинговой фирмой и не имел никакого опыта работы в финансах. Однако именно ему экс-владельцы банка «Траст» (до санации 2014 года был одним из крупнейших частных банков в России) доверили возглавить сеть офшорных структур для обслуживания плохих долгов кредитного учреждения. Господин Уорсли даже помог экс-владельцам «Траста» Илье Юрову, Николаю Фетисову и Сергею Беляеву перебраться в Великобританию, однако по данным The Bel l с началом расследования против своих работодателей, начал давать на них показания.

Идеальный посредник

Как и многие другие банки, во время кризиса 2008-2009 года «Траст» пытался скрыть от регуляторов свои проблемные долги , для этого у него была разработана целая схема. Банк выделял кредиты кипрской офшорной компании, которая потом по запутанной схеме проводила эти средства через разные структуры и возвращала их в «Траст» для обслуживания долга. Это позволило банку продержаться на плаву еще несколько лет - о его санации было объявлено только в декабре 2014 года.

Важным условием работы офшорой сети было создание дистанции между ней и банком. Для этого совладельцам «Траста» Илье Юрову, Николаю Фетисову и Сергею Беляеву нужен был посредник, который помог бы управлять офшорными структурами. Этот человек не должен был быть русским - европейские юристы, почуяв русские деньги, повышали для них стоимость своих услуг.

Юров решил, что на эту роль подходил Уорсли, с которым глава «Траста» был знаком – банк привлекал рекрутинговую фирму Уорсли Central Search для поиска менеджеров. Юров считал, что у Уорсли было много связей с деловыми кругами и «от него веяло приятным духом мировой аристократии». Тот факт, что Уорсли ничего не знал об офшорах и не владел русским, банкиров не смущал. Осенью 2009 года Юров пригласил Уорсли в Москву, чтобы лично обсудить «секретное дело». Британец охотно согласился на предложение банкиров, тем более что у его компании в Лондоне тогда падала выручка.

Офшорная сеть

К удивлению самого Уорсли, войти в мир офшорных финансов оказалось довольно просто. В ноябре 2013 года он начал работать в своей новой компании Teos Corporate Services. Уорсли нанял с десяток сотрудников и оформил кредиты для 250 компаний. Русские давно использовали Кипр как «черный вход в европейскую финансовую систему», рассказывает WSJ , поэтому появление еще одной офшорной компании не вызвало никакого подозрения.

Главная задача компании состояла в том, чтобы скрывать от клиентов, регуляторов и аудиторов плохие долги «Траста». Каждый раз, когда банку нужно было обслужить крупный долг, банкиры поручали Уорсли создать для этого новые компании. Банк выдавал им кредит, вырученные с этой сделки средства переходили в долг другим компаниям с Кипра или британских Виргинских островов, а потом деньги возвращались в «Траст» для обслуживания первоначального долга.

В год на поддержание всей этой схемы уходило около $4 млн. Свои услуги офшорным компаниям предлагали многие фирмы. По налоговым вопросам Уорсли консультировали специалисты Deloitte, аудит в одной из его компаний проводила KPMG, а кипрский филиал греческого банка Piraeus Bank обслуживал счета для десятков компаний из этой сети.

Для того, чтобы замаскировать бенефициаров всей структуры, Уорсли открыл для банкиров специальные трасты на острове Мэн, через которые те могли абсолютно анонимно управлять своими компаниями. Проводить все эти операции было нетрудно - банкиры, аудиторы и юристы были знакомы с подобными структурами и не задавали лишних вопросов.

Больше чем посредник

Уорсли не только создавал для акционеров «Траста» офшорные однодневки. Он также придумывал для них разные развлечения - возил в Стоунхендж, организовывал для Юрова боксерский поединок. В 2011 году он помог Юрову оформить визу и перевезти семью в Великобританию, получив за это $50 тыс.

С самого начала их взаимодействия Юров и Уорсли создавали впечатление близких друзей – они проводили вместе много времени, путешествовали, знакомили друг друга со своими родителями, семьями. Уорсли даже перешел в православие (а Юров стоял рядом с ним и переводил церемонию на русский).

Несмотря на все это, сам Уорсли считал себя «платным другом» Юрова. Непьющему Уорсли было тяжело веселиться с русскими, пишет WSJ. Неудобные ситуации возникали в том числе из-за языкового барьера.

Крах банка и отношений

Несмотря на то, что его офшорные структуры уже не обслуживали «Траст», Уорсли потребовал от его акционеров еще денег на ее поддержание. Перевести средства он попросил лично Юрова, когда тот прилетел вместе со своим сыном на Кипр. У банкира это вызвало подозрение и он попросил предоставить ему отчетность. Просматривая счета, Юров обнаружил, что около $300 тыс были переведены на счет Уорсли в ОАЭ, а еще $45 тыс - на реконструкцию купленного Уорсли дома на юге Франции. Британец кражу денег отрицал. С похожим требованием Уорсли обратился и ко всем акционерам. «Сейчас я один из ведущих специалистов по офшорам в Европе», - писал он бывшим акционерам банка, требуя при этом компенсацию в $750 тыс за сворачивание сети.

Юрову Уорсли по-прежнему был нужен, но уже в его судебных разбирательствах. Российские следователи считали, что офшорная структура была создана для вывода денег из банка. Документы Уорсли помогли бы Юрову доказать, что он использовал структуру для поддержания банка на плаву. Но ввязываться в судебный конфликт банкира с холдингом Уорсли не хотел.

В 2015 году на Уорсли вышли юристы «Открытия» и предложили сотрудничество. Британца попросили помочь раскрыть офшорную структуру экс-владельцев «Траста», передать активы банка «Открытию» и предоставить информацию о его бывших партнерах. Решение далось Уорсли нелегко. Но когда он узнал, что Юров собирается подавать в суд на «Открытие», британец решил сменить сторону. Он договорился с «Открытием» о выплатах по $32 тыс. в месяц в течение года, а также о передаче ему до 4% активов, которые удастся получить из офшорной структуры. Уорсли также пообещали, что против него не будут выдвинуты обвинения.

Предательство Уорсли шокировало Юрова. В этом году стало известно, что бывший владелец «Траста» подал против него иск в Высокий суд Лондона, потребовав прекратить использование конфиденциальной информации о его активах, выплатить ущерб, нанесенный разглашением этой информации и сумму «взятки» (которой, по его словам, «Открытие» подкупило Уорсли).

Обвинения и изгнание

«Открытие» требует от Юрова, Фетисова и Беляева компенсировать $830 млн, по данным истцов, выведенных из банка. Российские власти возбудили против них уголовное дело, обвинив их в растрате в особо крупном размере с использованием служебного положения. Юров и его бывшие партнеры заявляют, что стали жертвами заговора. По их словам, «Открытие» преувеличило потери в «Трасте», чтобы с помощью вырученных средств оплатить свои собственные долги.

Бывшие владельцы «Траста» покинули Россию еще в начале расследования: Юров сначала уехал на Кипр, потом в Великобританию, Фетисов тоже в Великобритании, а Беляев в США. В собственности семьи Юрова - несколько объектов недвижимости в Лондоне, своя винная коллекция и турецкий ковер за $55 тыс.

Уорсли переехал во Францию. Он боялся мести со стороны Юрова и даже попросил «Открытие» усилить в его доме безопасность. Он также беспокоился, что холдинг не будет выполнять свои обещания и перестанет выплачивать ему деньги. Cейчас он признает, что вся офшорная система разрушилась из-за банковского кризиса. «Я оказался в центре противостояния двух российских игроков», написал он в своих показаниях. Никаких обвинений самому Уорсли предъявлено не было.

После того, как летом 2017 года «Открытие» само подверглось санации, Уорсли написал своим бывшим партнерам письмо, предложив им выступить посредником в примирении с «Открытием» в обмен на помощь с их стороны.

Как сообщало агентство «Руспрес» , на санацию «Траста» Центробанк в 2015 году потратил рекордную на то время сумму - 127 млрд рублей. Щедрость регулятора эксперты объясняли особыми отношениями, возникшими между владельцем банка-санатора Вадимом Беляевым и главой Центробанка Эльвирой Набиуллиной.

Банкиры, убедившие богатых вкладчиков добровольно отказаться от своих денег, спасатели этих вкладчиков, получившие из бюджета 127 млрд руб., но денег так и не выплатившие... Бывшие владельцы банка "Траст" заочно арестованы, санацией банка уже интересуется прокуратура. Финансовое оздоровление "Траста" в итоге может обойтись государству в рекордную сумму.

ИРИНА БЕГИМБЕТОВА

О своих финансовых потерях в банке "Траст" Вячеслав Малафеев, как и другие именитые вкладчики, говорить отказывается. Скорее всего, речь идет о многомиллионных потерях: его собственный бизнес (агентство недвижимости М-16) приносит знаменитому голкиперу столько же, сколько контракт с "Зенитом". Малафеев об этом недавно говорил, но точные заработки обещал обнародовать лишь после того, как контракт с "Зенитом" закончится, 30 июня. Возможно, после этого и заявления о "Трасте" ему будет проще сделать. Впрочем, в любом случае перспективы вернуть вклад представляются туманными.

С августа 2011 года банк стал предлагать клиентам, счета которых начинались с 3 млн руб., перекладывать деньги со вкладов в кредитные ноты (вид ценных бумаг). Ноты клиентам "Траст" продавал до последнего дня перед санацией в декабре 2014-го. В 2015-м, после введения режима финансового оздоровления, банк свои обязательства по нотам аннулировал. Какому количеству клиентов и на какую сумму "Траст" продал кредитных нот, точно не известно, но по подсчетам инициативной группы, сформированной из числа пострадавших, ноты купили около 2 тыс. человек примерно на 20 млрд руб.

С прошлого года держатели ценных бумаг пытаются вернуть свои деньги через суд. Как рассказал "Деньгам" Радик Лотфуллин, руководитель практики несостоятельности и банкротства Nektorov, Saveliev & Partners (фирма представляет интересы части держателей нот в судах), "Траст" скрывал от своих клиентов истинные риски приобретения ценных бумаг. В частности, банк утверждал, что клиент потеряет деньги, вложенные в ноты, только в случае отзыва у банка лицензии и банкротства. Однако списание четырех из семи выпусков нот банк произвел на основании того, что нормативы достаточности его капитала снизились ниже минимального значения (2%) и в банке был введен режим санации. Такие условия были включены в договоры субординированного займа между банком и голландскими компаниями С.R.R. B.V. и CL Repackaging, выступавшими эмитентами ценных бумаг. Остальные выпуски банк списал, руководствуясь новыми изменениями в законе о банках и банковской деятельности. Правда, в силу они вступили уже после введения в банке санации.

Самому банку перевод клиентских вложений из вкладов в ноты давал несколько преимуществ. "Траст" не платил отчислений в Агентство по страхованию вкладов (ценные бумаги в отличие от вкладов не нужно страховать), кроме того, ноты увеличивали капитал банка.

Большая часть дел держателей кредитных нот рассматривается Басманным райсудом Москвы, который в исках клиентам "Траста" отказывает. "Нам ясно, что суд ангажирован,— говорит Радик Лотфуллин.— Иначе как объяснить тот факт, что суд проигнорировал все наши доводы и доказательства, в том числе показания пяти сотрудников банка, согласно которым вкладчикам не говорили о риске аннулирования кредитных нот".

Выигрывать суды держателям нот пока удается только в регионах: в пользу истцов решения были вынесены, по словам представителя инициативной группы Александра Очкова, в 20 случаях. "У меня была простая стратегия: сделки по покупке кредитных нот нарушали закон о защите прав потребителей,— объясняет логику своей победы Александр Сергеев, завкафедрой гражданского права и процесса санкт-петербургского филиала Высшей школы экономики.— Предлагать ценные бумаги вкладчикам, которые не имеют статуса квалифицированного инвестора, банк не имел права. Банк присваивал клиентам статус, но явно с нарушением процедуры, путем мнимых сделок: клиентам давали на подпись пять договоров на покупку ценных бумаг и тут же — пять договоров об их продаже. И все в одном пакете с кредитными нотами!"

На сторону Сергеева сначала встал Куйбышевский райсуд Санкт-Петербурга, а затем горсуд. В конце апреля решение последнего вступило в законную силу. Правда, банк может обжаловать его в кассации в течение полугода. Еще одно из дел, истцом по которому выступает заслуженный врач Карелии Владимир Ольшевский, дошло до Верховного суда России, который рассмотрит дело 7 июня.

Родом из МЕНАТЕПа

Начав активно привлекать средства населения, банк старался убедить клиентов, что "Траст" - "крепкий орешек"

Кредитные ноты были лишь одним из способов маскировки дыр в капитале "Траста". История этого банка началась в 1995 году в качестве санкт-петербургской "дочки" московского банка МЕНАТЕП, подконтрольного Михаилу Ходорковскому. Кризис 1998-го МЕНАТЕП не пережил: в мае 1999 года у него была отозвана лицензия, а в сентябре того же года он был признан банкротом: его задолженность перед кредиторами составляла около 40 млрд руб. После этого часть активов МЕНАТЕПА была переведена в "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" и другой подконтрольный Ходорковскому Доверительный и инвестиционный банк (ДИБ). По информации banki.ru, "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" получил филиальную сеть и карточный бизнес банка, а ДИБ — большую часть финансовых потоков ЮКОСа.

В октябре 2003 года в офисе "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" были проведены обыски в рамках уголовного дела ЮКОСа. Почти одновременно в "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" и инвестиционном банке "Траст" (такое название получил ДИБ) сменилось правление. Председатель правления "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" Дмитрий Лебедев покинул свой пост. Председателем совета директоров обоих банков был избран Илья Юров, ранее занимавший пост председателя правления "Траста". На тот момент оба банка находились на верхних строчках рейтингов крупнейших банков в стране: инвестбанк "Траст" занимал 17-е место по размеру собственного капитала (5,18 млрд руб.) и 15-е по сумме чистых активов (36,74 млрд руб.), "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" — 23-е место по размеру собственного капитала (4,12 млрд руб.) и 14-е по сумме чистых активов (42,42 млрд руб.).

В мае 2004-го топ-менеджмент банков во главе с Юровым выкупил у группы МЕНАТЕП оба актива, а головной офис был переведен в Москву. В 2005 году "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" был переименован в национальный банк "Траст": под общим брендом банки работали до 2008 года, пока не объединились в один национальный банк "Траст".

Банк начал активно привлекать средства населения, а свою надежность подчеркивал с помощью образов брутальных знаменитостей. В 2009-м лицом рекламной кампании банка был спортсмен, актер и шоумен Владимир Турчинский, а с 2010-го по 2014-й банк рекламировал Брюс Уиллис.

Явно проблемы "Траста" обозначились в 2014 году. Хотя, как писала в конце 2014-го газета "Ведомости", аудиторам c банком все было ясно еще в 2009 году. В "Ведомости" попал отчет, который был подготовлен аудиторами Ernst & Young (сегодня EY) к несостоявшейся сделке: в 2009 году акционеры "Траста" вели переговоры об объединении с Всероссийским банком развития регионов (дочерний банк "Роснефти"). По информации "Ведомостей", ознакомившихся с отчетом, в середине 2009-го 60% кредитного портфеля "Траста", составлявшего 65 млрд руб. после вычета резервов, приходилось на связанные с банком стороны. Больше 60% таких кредитов было выдано на проекты крупнейших бенефициаров банка — председателя совета директоров Ильи Юрова, членов совета директоров Николая Фетисова и Сергея Беляева. Оставшаяся доля ушла на реструктуризацию проблемных кредитов акционеров и кредиты дружественным структурам, чтобы поддерживать нормативы ЦБ.

Кроме того, аудиторы Ernst & Young выявили, что субординированные займы, которые позволяли банку увеличивать капитал, "Траст" получал по незаконной схеме самофинансирования. Кредитные ноты, выпущенные в рамках данной схемы, как раз и предлагались клиентам "Траста".

В 2009 году на непрозрачность некоторых активов банка и его отношений с крупнейшими заемщиками обращало внимание и агентство Fitch Ratings. В июле 2010-го оно присвоило "Трасту" долгосрочный рейтинг "возможный дефолт", после чего банк отказался сотрудничать с агентством.

На протяжении 2014 года, когда проблемы "Траста" стали очевидны, банк несколько раз приближался к минимальному показателю достаточности базового капитала в 5%. Впервые это произошло в марте 2014 года, после чего банк привлек в капитал 3,14 млрд руб. за счет допэмиссии акций. Но этого "Трасту" хватило всего на полгода: в сентябре 2014-го он снова приблизился к критической отметке. В декабре банк планировал увеличить капитал за счет допэмиссии на 1,4 млрд руб., однако сделка была безденежной — акции были оплачены зданием, которое банк арендует под главный офис. Добила банк паника вкладчиков, которые в конце 2014-го забирали деньги из банков. Отток вкладов у "Траста" был небольшим — около 3 млрд руб., однако хватило и этого. 22 декабря 2014 года ЦБ принял решение о санации банка.

По данным на 1 декабря 2014 года, вкладов в "Трасте" было более 144 млрд руб., по объему средств населения санируемых банков "Траст" занял второе место после Банка Москвы (147 млрд. руб. средств населения на момент принятия решения о санации).

Банк интересный во всех отношениях

Бывшие акционеры "Траста" Илья Юров (слева) и Николай Фетисов (справа) заочно арестованы, место их нынешнего проживания остается тайной

Санатором "Траста" был выбран банк "ФК Открытие", получивший на эту программу 127 млрд руб. от Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Как сообщало АСВ, одним из ключевых критериев при отборе являлся "наименьший размер средств", выделяемых на финансовое оздоровление. Гендиректор АСВ Юрий Исаев заявлял в декабре 2014 года, что "выделенных Банком России 127 млрд руб. на санацию банка "Траст" хватит". Однако год спустя "Открытие" обратилось в АСВ за дополнительной суммой на санацию "Траста", запросив еще 47 млрд руб. Первоначально размер дыры в банке оценивался в 68 млрд руб., но спустя несколько месяцев объем недостачи вырос на 70% — до 114 млрд руб.

По информации источников газеты "Коммерсантъ", такой рост объяснялся тем, что схемы "надувания" капитала со стороны бывших собственников перестали работать, а половину недостачи составили "схемные" активы.

Как заявлял зампред ЦБ Михаил Сухов на стадии принятия решения о санации, отчетность "Траста" была фальсифицирована. В апреле 2015 года ГУ МВД по Москве возбудило уголовное дело об особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) в отношении бывших топ-менеджеров "Траста". Арестованы по нему были бывшие и. о. председателя правления банка Олег Дикусар и финансовый директор Евгений Ромаков. По версии следствия, обвиняемые заключали фиктивные договоры с юридическими лицами, зарегистрированными на Кипре, и с 2012 по 2014 год перечислили им 7,05 млрд руб. и $118,3 млн. Затем деньги были переведены на счета физических и юридических лиц, связанных с "Трастом".

Действовали подозреваемые, как считает следствие, не одни: бывшие акционеры "Траста" — Илья Юров, Николай Фетисов и Сергей Беляев — были заочно арестованы российским судом. Но бенефициаров банка к тому времени уже давно не было в России: судя по всему, они покинули страну сразу после решения о санации. Где они сейчас находятся, точно неизвестно, предположительно — в Великобритании и США.

В деле "Траста" есть несколько прецедентов. Во-первых, банк судится с бывшими собственниками. Опыт преследования в заграничном суде бывших собственников есть только у АСВ, которое добилось в британском суде ареста заграничных активов основателя Межпромбанка Сергея Пугачева. В этом же суде удалось добиться аналогичного решения и "Трасту", а теперь там будет рассматриваться иск о возмещении ущерба на сумму $830 млн: "Траст" считает, что бывшие владельцы выдавали кредиты собственным компаниям в офшорах. С рядом кипрских компаний, связанных с бывшими собственниками, "Траст" судится в московском арбитраже: по информации "Интерфакса", общая сумма исков составляет более 37 млрд руб.

Другой прецедент — повторный конкурс на санацию. "Открытие" уже обращалось за "добавкой" финансирования, однако ЦБ и АСВ теперь считают, что выделять дополнительные средства без конкурса не следует. Если "Открытие" получит запрашиваемые 47 млрд, санация "Траста" станет крупнейшей в истории (174 млрд руб). Пока рекордсменом является Мособлбанк, на санацию которого выделено более 172 млрд руб.

Итоги конкурса, как ожидается, будут подведены 17 июня. Из крупных финансово-кредитных организаций интерес к нему проявил Альфа-банк. Как сообщили в пресс-службе "Открытие холдинг", группа тоже примет участие в конкурсе. А это значит, что ЦБ не имеет серьезных претензий к процедуре финансового оздоровления, проводимой "Открытием", а значит, и санатора сменит едва ли. "Если "Открытие" останется санатором "Траста" и не получит на это дополнительных денег, с финансовым оздоровлением группа, безусловно, справится, ресурсы у нее большие, проблема только в том, окажется ли тогда этот проект для "Открытия" рентабельным",— отмечает управляющий партнер НАФИ Павел Самиев.

Санация "Траста" и выделение на нее дополнительного финансирования между тем вызвали претензии Генпрокуратуры. В апреле она направила в ЦБ представление, отметив, что регулятором в принципе не разработаны критерии отбора инвесторов, а возможности, порядок и основание для дополнительного финансирования никак не ограничены. "Главная претензия ко всем этим историям с дополнительным выделением денег — это полная непрозрачность всего процесса санации",— соглашается Павел Самиев.

В частности, непонятна ситуация с выплатами по тем самым кредитным нотам. По словам Радика Лотфуллина, который ссылается на план участия АСВ в процедуре банкротства "Траста", деньги на выплаты держателям нот были заложены в плане санации. Согласно отчетам банка, в 2015 году он зарезервировал под эти цели 27,1 млрд руб. Однако в мае зампред ЦБ РФ Михаил Сухов заявил, что банк может получить частичную компенсацию потерь по кредитным нотам. В общем, были ли деньги и где они — большой вопрос.

Экс-совладелец банка «Траст» Илья Юров в Высоком суде Лондона подал иск к бывшему управляющему его активами Бенедикту Уорсли, «Трасту», «Открытие холдингу» и его бывшему члену правления Дмитрию Попкову («Ведомости» ознакомились с иском, Юров подтвердил его подлинность).

Начиная примерно с 2011 г. Уорсли управлял компаниями бенефициаров «Траста», и уже в 2012 г. Юров назначил его управляющим своим личным состоянием. В иске говорится, что Уорсли получал вознаграждение в размере 5% прибыли от инвестиций. В декабре 2014 г. Центробанк решил санировать «Траст», финансовым оздоровлением банка занялся «Открытие холдинг». На бывших собственников «Траста» – Юрова и его партнеров Сергея Беляева и Николая Фетисова – завели уголовные дела по статье «Присвоение или растрата с использованием служебного положения в особо крупном размере».

После этого новые собственники «Траста» принялись за возврат активов. В ноябре 2015 г. «Траст» заключил с Уорсли мировое соглашение («Ведомости» с ним ознакомились), по которому он был обязан передать все сведения об офшорах в обмен на отказ от судебного преследования и вознаграждение. Соглашение от имени банка подписал Попков, говорится в иске Юрова.

Среди данных, которые Уорсли должен был передать, были копии документов, касающихся активов Юрова и его партнеров, информация о том, как управлялись офшоры, а также все сообщения, которые он получал от бывших владельцев «Траста». Мировое соглашение также предусматривало «тайную выгоду» для Уорсли, или подкуп, утверждает Юров в иске. С 1 декабря 2015 г. Уорсли получал за свои услуги $32 500 в месяц, кроме того, «Траст» обязался платить ему от 1,5 до 4% стоимости активов, которые удастся вернуть «Трасту». Также банк был готов компенсировать Уорсли расходы на путешествия (перелеты бизнес-классом и проживание в 4-звездочных отелях). А за раскрытие финансовых документов определенных компаний Уорсли мог получить еще $125 000.

В иске Юров требует, чтобы Высокий суд Лондона пресек использование конфиденциальной информации о его активах. Также он хочет взыскать ущерб, который был нанесен ему из-за разглашения этой информации, и сумму «взятки».

По английскому праву можно истребовать со всех участников (кто платил, кто получал и всех «бесчестных помощников») сумму самой взятки и сумму убытков, причиненных в результате взятки, говорит Юров. «В моем случае речь идет о сумме взятки от $500 000 до $2 млн и об ущербе свыше $50 млн», – рассказывает он. И добавляет, что Уорсли в конце февраля был лично вручен иск на территории Великобритании, а в начале марта иск получили «Траст» и «Открытие холдинг». Иск также передали Попкову, который теперь является советником предправления «Траста».

Представитель «Траста» от комментариев отказался, Попков заявил, что не знает, о чем идет речь.

«Насколько нам известно, ранее иск г-на Юрова был отклонен судом Нью-Йорка. Теперь он пытается судиться в Лондоне. Г-н Юров может поочередно подавать иски во всех странах мира – мы не сомневаемся, что итог будет тот же самый, поскольку его правовая позиция полностью несостоятельна», – заявил представитель «Открытие холдинга». В суде штата Нью-Йорк Юров подал иск к «Открытие холдингу», а также его акционерам Вадиму Беляеву и Рубену Аганбегяну, где утверждал, что они согласились заплатить Юрову и партнерам $50 млн за то, чтобы «Открытие» стало санатором банка «Траст», соглашение было устным. В декабре прошлого года суд отказался рассматривать иск.

Связаться с Уорсли «Ведомостям» не удалось. В своих показаниях («Траст» в апреле 2016 г. подал иск в лондонском суде к бывшим владельцам «Траста» и их женам о взыскании $830 млн) Уорсли говорил, что, хотя вплоть до декабря 2014 г. и считался «лицом, действующим от имени банка», многие структуры предназначались лично для Юрова, Беляева и Фетисова. «Поскольку Юров, Беляев, Фетисов владели банком «Траст», я рассматривал этих господ и банк как нечто единое... Теперь я понимаю, что в то время некоторые первоначальные убытки были понесены «Трастом» по причине неустойчивости конъюнктуры на российских рынках. Неправильное управление банком Юровым, Беляевым, Фетисовым в ущерб кредиторам «Траста» привело к увеличению убытков, и я сотрудничаю с новым руководством банка «Траст» с целью уменьшения хотя бы их части», – говорил тогда Уорсли.

Банк «Траст», который в настоящее время проходит процедуру санации, 1 сентября 2017 г. приобрел 14,6657% голосующих акций ПАО «СК „Росгосстрах“». Это следует из раскрытой страховщиком 20 сентября информации. Эти данные подтвердил банк «ФК Открытие», которому в настоящее время принадлежит «Траст».

На бывших владельцев банка «Траст» заведены уголовные дела в связи с выводом средств вкладчиков на личные счета владельцев банка с использованием различных схем, включая кипрские офшоры. В феврале текущего года банк «Траст» подал в Высокий суд Лондона иск об аннулировании переводов средств бывших владельцев банка Ильи Юрова, Николая Фетисова и Сергея Беляева на счета их жен и использовании приобретенной на эти деньги недвижимости в целях восполнения нанесенного банку ущерба.

Согласно предоставленным банком «ФК Открытие» сведениям, по состоянию на 8 сентября в его прямом и косвенном распоряжении находилось 93,97% голосующих акций «Росгосстраха» и 99,99% акций банка «Траст».

Банк «ФК Открытие» и «Открытие Холдинг» были выбраны в качестве инвесторов для проведения санации банка «Траст», который обратился в ЦБ РФ с просьбой о финансовой поддержке в конце 2014 г. На тот момент «Траст» занимал 32-е место в стране по активам среди банков и имел частных депозитов на сумму свыше 144 млрд руб. Вскоре, после трехдневной скоростной проверки, регулятор сообщил о «недостоверности отчетности» «Траста». Обнаруженная недостача денежных средств значительно превысила первоначальную оценку в 30 млрд руб., которые ЦБ планировал выделить на оздоровление кредитной организации. По итогам комплексного due diligence, проведенного АСВ, «Открытием» и EY в I квартале 2015 г., оценка размеров «дыры» в капитале банка возросла до 114 млрд руб., или около 45% активов «Траста» по состоянию на декабрь 2014 г. На оздоровление было выделено 157 млрд руб. (из них 30 млрд руб. было возвращено).

За последние два года ситуация в «Трасте» радикально не изменилась. На 1 сентября 2017 г. отрицательный капитал «Траста» превышал 99 млрд руб. Тем временем проблемы начались уже в банке «ФК Открытие», и 29 августа 2017 г. ЦБ РФ принял решение санировать эту кредитную организацию с использованием нового механизма - через вхождение в капитал с помощью Фонда консолидации банковского сектора. В периметр плана оздоровления вошли принадлежащие «ФК Открытию» банк «Траст», СК «Росгосстрах», Росгосстрах Банк и еще свыше 25 юридических лиц. (Тогда же зампред ЦБ РФ Дмитрий Тулин высказал мнение, что причиной финансового краха «ФК Открытие» стала покупка «Росгосстраха».)

К сведению

С 24 июня 2013 г., когда главой ЦБ РФ стала Эльвира Набиуллина, лицензий лишились около трети всех банков в стране. Только в 2016 г. право заниматься банковской деятельностью потеряли 96 банков. Но если по отчетности, предоставленной регулятору, на момент отзыва лицензии суммарные активы банков-«лишенцев» превышали обязательства, то по факту санаторы обнаружили огромную дыру в размере около 1,4 трлн руб. по состоянию на конец 2016 г. Размер выплаченного АСВ страхового покрытия по частным вкладам регулятор не раскрывает. Согласно расчетам Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП), у 65% банков, лишившихся лицензии, были обнаружены дыры в капитале в размере 2,1% ВВП, а остающиеся пока на плаву банки могут прятать в своих балансах дыры в капитале в размере 5,6% ВВП. Одна санация «ФК Открытие» потребует вливаний на сумму до 400 млрд руб., сообщил ЦБ.

Сборы СК «Росгосстрах» за шесть месяцев текущего года по МСФО снизились на 15 млрд руб., до 52,4 млрд руб. (против 67,8 млрд руб. в аналогичном периоде 2016 г.), выплаты составили 50,8 млрд руб. (против 55,7 млрд руб. годом ранее). Совокупный убыток страховщика по МСФО за 1-е полугодие вырос до 23,5 млрд руб. (против 9,2 млрд руб. в 2016 г.), следует из отчетности страховой организации. Впрочем, на фоне ситуации в банковской сфере проблемы страховщиков кажутся почти несерьезными.