На Валютном рынке существуют следующие комиссии:

• Комиссия за урегулирование сделок 0,0015% от оборота;
• Комиссия за сделки с заявками менее 50 лот в размере 25 рублей, уменьшенная на величину комиссии за урегулирование сделок;
• Комиссия за вывод валюты с брокерского счета в соответствии с Тарифным планом;
• Комиссия за сделки СВОП в случае использования «плеча»: 118 рублей ежемесячно и процент за перенос необеспеченных позиций в соответствии с Тарифами.

Самые распространенные комиссии при торговле на ММВБ следующие:

• Вознаграждение Брокера в соответствии с Тарифным планом;
• Комиссия за урегулирование сделок 0,01% от оборота;
• Комиссия за ведение счета ДЕПО в размере 177 рублей ежемесячно при наличии операций по счету;
• Комиссия за сделки РЕПО в случае использования «плеча»: 118 рублей ежемесячно и процент за перенос необеспеченных позиций в соответствии с Тарифами.

Возможно взимание прочих комиссий при принудительном закрытии позиций, подключении дополнительных услуг и т. д. в соответствии с Тарифами.

Самые распространенные комиссии при торговле на FORTS следующие:

• Вознаграждение Брокера в соответствии с Тарифным планом;
• Комиссия Биржи в зависимости от контракта и типа сделки (подробно указано в спецификации контракта на сайте биржи http://moex.com);
• Комиссия за ведение аналитического счета в размере 100 рублей ежемесячно при наличии сделок в течение месяца.

Возможно взимание прочих комиссий при экспирации контрактов, поддержании позиций, принудительном закрытии позиций, подключении дополнительных услуг и т. д. в соответствии с Тарифами.

Подробно со всеми тарифами и комиссиями Вы можете ознакомиться .

Где я могу посмотреть тарифы по обслуживанию на рынке ценных бумаг в ООО «Компания БКС»?

Тарифы на обслуживание на РЦБ (Приложение 11 к Регламенту) находятся на сайте ООО «Компания БКС» в разделе « ».

Почему с меня списывается вознаграждение Компании, если я не торгую?

Существует минимальное ежемесячное вознаграждение брокера, равное 200 руб., которое удерживается при одновременном выполнении нескольких условий, предусмотренных Приложением № 11 к Регламенту, вне зависимости от наличия операций по счету:

• с момента заключения генерального соглашения прошло более 6 месяцев;
• оценка счета составляет менее 100 тысяч руб. (но более 0 руб.).

При этом указанная минимальная комиссия уменьшается на уже уплаченное вознаграждение ООО «Компания БКС» в рамках тарифного плана, в т. ч. на плату за программное обеспечение, на депозитарные издержки и др. виды вознаграждений.

При наличии услуги «Займы овернайт» минимальное ежемесячное вознаграждение брокера не взимается.

Какова стоимость использования торгового терминала QUIK?

• Терминалы QUIK/WebQUIK предоставляются бесплатно, если на последний рабочий день отчетного месяца стоимость Ваших активов составляет 30 тысяч рублей и более. В ином случае стоимость терминала составляет 300 рублей в месяц и уменьшается на уплаченное вознаграждение Брокера по Тарифному плану. За каждый последующий терминал взимается комиссия вне зависимости от состояния счета.
• Терминал PocketQUIK (iQUIK и QUIK Android) предоставляется бесплатно, если на последний рабочий день отчетного месяца стоимость Ваших активов составляет 100 тысяч рублей и более. В ином случае стоимость терминала составляет 200 рублей в месяц и уменьшается на уплаченное вознаграждение Брокера по Тарифному плану. За каждый последующий терминал взимается комиссия вне зависимости от состояния счета.
• Комиссия за терминал MetaTrader 5 составляет 200 рублей в месяц и уменьшается на уплаченное вознаграждение Брокера по Тарифному плану.

Почему с меня списывается плата за QUIK, если я им не пользуюсь?

Плата за терминал QUIK начинает удерживаться после регистрации ключей и предоставления Клиенту доступа к терминалу. Обязанность Клиента по оплате предоставления программного обеспечения в использование (при несоблюдении льготных условий, предусмотренных Приложением № 11 к Регламенту) не зависит от совершения Клиентом фактических действий по использованию программы, в том числе посредством просмотра котировок, выставления заявок.

При необходимости, Клиент в любой момент может подать заявку на отключение терминала. В этом случае плата будет удержана пропорционально рабочим дням, когда терминал был подключен к счету.

Плата за терминал QUIK/WebQUIK (PocketQUIK) взимается в том случае, если оценка счета на последний рабочий день отчетного месяца составляет менее 30 тысяч (100 тысяч) руб. В ином случае первый терминал QUIK/WebQUIK (PocketQUIK) предоставляется бесплатно. За каждый последующий терминал взимается комиссия вне зависимости от состояния счета.

Я совершил всего одну сделку в этом месяце, почему у меня заблокирована сумма, превышающая плату за эту сделку?

Если Клиент совершил хотя бы одну торговую операцию и списана комиссия за сделку, то с момента первой операции начинает блокироваться остаток от минимальной суммы в месяц по тарифному плану.

Например: тарифный план «Профессиональный», минимальное вознаграждение за месяц составляет 177 руб. Клиент совершил сделку и списана минимальная комиссия за день 35,40 руб. С этого дня начнет блокироваться оставшаяся сумма, пропорционально календарным дням. Данная сумма будет уменьшаться на уже уплаченное вознаграждение ООО «Компания БКС» за сделки. Списание заблокированной суммы комиссии будет произведено в последний рабочий день месяца.

Я являюсь клиентом одного из филиалов ООО "Компания БКС". В мае 2008 года я по уговорам инвест.консультанта этой компании завела на брокерский счет 20,5 млн. руб. и подписалась на услугу "БКС - VIP-Брокер". В рамках этой услуги мне должен был звонить консультант из Москвы и давать рекомендации, что когда купить и что когда продать. Мне обещали доходность в районе 60-100% годовых, сказали что в БКС работают профессионалы, кроме того, БКС обладает инсайдерской информация об акциях 2 и 3 эшелонов. Моего консультанта звали Антон Клецкий. Сначала он действительно мне звонил и предлагал купить те или иные акции. Поскольку, я в этом плохо разбираюсь, то соглашалась со всем, что он мне говорит, и он сам покупал мне акции, которые рекомендовал. Всего было примерно 4-5 звонков. К концу 2008 года от моих 20,5 млн.руб. осталось 0,5 млн.руб. Я была в шоке!! Стала сама ему звонить и спрашивать, как такое могло случиться? Он объяснял все кризисом, вон, мол даже Сбербанк упал в 8 раз, а бумаги 2 и 3 эшелонов, которые были мне куплены, еще больше, и сказал, что как только начнется рост, вырастут и мои акции. Я, как дура, поверила. Прошел год. Рынок действительно вырос, а мой счет все также оценивался в 0,5 млн.руб. Бумаги, которые мне были куплены последними, еще в 2008 году - ТюменДорСтрой и Нытва. Я забеспокоилась и начала звонить в Москву Клецкому, но там мне сказали, что он уволен. Я еще больше забеспокоилась. От сотрудников филиала я узнала о том, что Клецкого уволили за манипуляции с акциями 2-го эшелона, в частности, БрянскОблГаз. И вместе с ним уволили еще одного консультанта - Антона Манаева, за то же самое. Тогда я села и начала разбираться с отчетами о моих сделках и обнаружила, что 70% сделок по моему счету совершались без моих поручений. Клецкий никогда не звонил мне и брал у меня поручения на покупку или продажу данных бумаг. Проконсультировавшись со специалистами, я поняла, что Клецкий просто перелил 20 млн.руб. с моего счета на другой брокерский счет через сделки с неликивдными бумагами. Я начала писать жалобу руководству БКС. Но на все жалобы я получала банальные отписки: типа, по вашему заявлению проводится проверка, спасибо за информацию, мы учтем это в нашей дальнейшей работе. В итоге, осенью этого года я написала исковое заявление в Суд. Юристы БКС выдвинули ходатайство о переносе дела в Центральный районный суд г.Новосибирска., поскольку, по их мнению в Регламенте БКС есть пункт о договорной подсудности:

39.1. Все споры и разногласия между ООО «Компания БКС» и Клиентом по поводу предоставления ООО «Компания БКС» услуг на рынке ценных бумаг и совершения иных действий, предусмотренных настоящим Регламентом, решаются путем переговоров, а при недостижении согласия передаются на разрешение в Центральный районный суд г. Новосибирска (в отношении Клиентов - физических лиц), Арбитражный суд Новосибирской области (в отношении Клиентов - юридических лиц) с обязательным соблюдением досудебного претензионного порядка разрешения споров.

Суд первой инстанции отклонил это ходатайство, поскольку на момент подписания договора данного пункта в Регламенте не было, и БКС не представил доказательств того, что я была ознакомлена с внесением данного пункта в Регламент. Однако, БКС подал частную жалобу в Областной суд, которую вчера удовлетворили, и теперь мне придется доказывать воровство моих денег в Новосибирске...

Думаю, даже ребенок понимает, по какому сценарию будет развиваться процесс в Новосибирске, даже не учитывая тот факт, что мне придется судиться удаленно...

Кто что думает по этому поводу, пишите. Наверняка есть много людей, обманутых этой компанией. Пишите все что думаете. Если не хотите на форум, то пишите на E-mail:

На основе данных регистров внутреннего учета компания составляет внутреннюю отчетность, отчетность клиентам и регулирующим органам.

Внутренняя отчетность компании составляется для управления и руководства работой компании, контроля и планирования операций.

Отчетность клиентам и регулирующим органам является обязательным видом отчетности. Ответственность за своевременное представление необходимой отчетности клиентам и регулирующим органам несет руководитель компании и штатный контролер компании.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг обязаны представлять клиентам периодическую отчетность об операциях, произведенных для данного клиента. Возможно представление дополнительной отчетности и сокращение отчетного периода по сравнению с нормативными требованиями, если это предусмотрено договором с клиентом.

Брокерско-дилерская компания представляет клиенту копии первичной отчетной документации (контракт, платежное поручение, выписку из реестра и пр.) для целей бухгалтерского учета и налогообложения в соответствии с существующей российской практикой учета и документооборота и порядком расчетов, предусмотренным договором с клиентом.

Помимо этого компания представляет клиенту периодическую отчетность для информирования его об операциях, осуществленных с его средствами. Чаще всего это ежедневные отчеты, необходимые клиенту, работающему с компанией по договору комиссии, для принятия управленческих решений.

В своем внутреннем учете брокеры и доверительные управляющие ведут учет операций всех своих клиентов независимо от формы договора и частоты проведения операций с данным клиентом.

Компания представляет клиенту регулярный отчет о движении и состоянии его активов. Отчет о состоянии активов в части информации о ценных бумагах включает только ценные бумаги клиента, переданные им компании по договору, в том числе полученные в процессе исполнения договора.

В случае если клиент заключил с компанией несколько договоров, отчет о движении и состоянии его активов представляется клиенту по каждому договору отдельно.

Информация, содержащаяся в отчете о движении и состоянии активов клиента, является конфиденциальной. Компания и клиент несут взаимную ответственность за неразглашение данных отчета третьим лицам. Информация о названии/имени клиента является конфиденциальной и не подлежит разглашению третьим лицам.

Отчет о движении и состоянии активов клиента содержит следующую информацию:

• - Все операции с ценными бумагами клиента, включая завершенные и незавершенные сделки.
• - Остаток денежных средств клиента на начало отчетного периода.
• - Платежи за период после представления последнего отчета.
• - Комиссионные вознаграждения, уплаченные клиентом.
• - Дивиденды и проценты, полученные на имя клиента (в случае, если компания является номинальным держателем, и в случаях, когда проценты приходят на имя компании).
• - Регистрационные сборы и прочие издержки, уплаченные компанией из средств клиента.
• - Прочие суммы, удерживаемые с клиента в процессе выполнения условий договора с ним.
• - Остаток денежных средств клиента на конец отчетного периода.
• - Комиссионное вознаграждение, подлежащее уплате.
• - Количество ценных бумаг и вложений, принадлежащих клиенту и переданных им компании по договору на дату составления отчета.
• - Данные о портфеле клиента. В портфеле клиента отдельной строкой должны быть выделены ценные бумаги, поступившие авансом, и ценные бумаги, ожидаемые к поступлению и выдаче по заключенным договорам в разрезе текущих и ожидаемых расчетов. Справочном следует указать ценные бумаги, отданные авансом.
• - Данные о рыночной стоимости портфеля клиента. Метод оценки рыночной стоимости портфеля определяется договором между компанией и клиентом. При отсутствии такового может использоваться методика оценки чистых активов паевых инвестиционных фондов.

При составлении отчета клиенту компания должна придерживаться следующих принципов: биржевой торговля фондовый брокер

• - Информация обо всех операциях с ценными бумагами, проводимых компанией от собственного имени и за счет клиента, от имени клиента и за его счет, отражается в регистрах внутреннего учета на день совершения операции, т.е. не позднее конца рабочего дня, когда операция была совершена. В случае если компания получает информацию о факте совершения операции с ценными бумагами позднее конца рабочего дня, когда операция была совершена, то указанная операция отражается в регистрах внутреннего учета не позднее конца рабочего дня, когда информация о совершении операции была получена.
• - Стоимостные показатели могут указываться как в рублях, так и в валюте в соответствии с принципом мультивалютного учета. Компания может также представлять в отчете данные в любой валюте в соответствии с договором с клиентом.
• - Данные об операциях с разными видами ценных бумаг могут включатся в отчет в виде отдельных блоков соответственно принятым формам представления отчетности (государственные ценные бумаги, производные ценные бумаги, корпоративные ценные бумаги и т.п.) с указанием доли ценных бумаг каждого вида в общей структуре портфеля инвестиций клиента.

Отчет о движении и состоянии активов клиента представляется каждому клиенту компании со следующей периодичностью:

• - Не реже одного раза в месяц в случае, если в течение этого периода по счету клиента проводились операции.
• - Не реже одного раза в квартал в случае, если в течение этого периода операции по счету не проводились, но имеется остаток денежных средств и/или ценных бумаг по счету.
• - Отчет о состоянии счета клиента представляется в течение 5 рабочих дней, следующих за днем окончания отчетного периода.
• - Не реже одного раза в месяц клиенту представляется необходимая первичная документация по каждой проведенной для него сделке для составления им отчетности по стандартам российского бухгалтерского учета.

Таким образом, отчетность клиенту можно условно разделить на два вида: ежедневную и периодическую (чаще всего ежемесячную). Ежедневная отчетность содержит, как правило, сведения обо всех операциях, проведенных за день с активами клиента, и должна также содержать сведения о <свободных> остатках денежных средств и ценных бумаг клиента. Под <свободным> остатком актива понимается величина (сумма, количество) актива с учетом изменений по заключенным договорам и полученным от клиента поручениям. Знание <свободного> остатка активов клиента необходимо также и компании для контроля за поручениями клиента, чтобы невозможно было исполнение поручения клиента в случае отсутствия у последнего необходимого количества активов. Периодическая отчетность содержит в дополнение к ежедневному отчету сведения о движении и остатках имеющихся в наличии активов клиента.

Поскольку при оказании брокерских услуг периодические отчеты клиенту формирует как бэк-офис, так и бухгалтерия, возможен следующий порядок их взаимодействия при составлении отчетности клиенту. Бэк-офис в соответствии с требованиями нормативных актов формирует необходимые отчеты и передает их в бухгалтерию. Бухгалтерия проверяет достоверность содержащихся в отчетах сведений и оформляет документ, оговоренный в договоре на оказание посреднических услуг и служащий основанием для удержания вознаграждения и компенсации произведенных расходов. Это может быть, например, акт о выполнении услуг за период или акт о выполнении поручения и т.п. Акт, отчеты бэк-офиса и копии первичных документов, подтверждающие произведенные расходы, передаются клиенту. Акт о выполнении услуг подписывается двумя сторонами.

В этой статье я хотел бы кратко рассмотреть пример отчета одного из зарубежных брокеров — Captrader. Почему именно этого брокера? Во-первых, я сам пользуюсь его услугами для инвестиций. Во-вторых, этот брокер открывает счет у одного из самых крупных и надежных американских брокеров (Interactive Brokers), обеспечивая страховку счета до 500 000$. При этом Captrader не взимает месячную комиссию за неактивность, хотя берет на 1$ больше за заключение сделки. Ну и наконец у брокера в наличии есть меню на русском языке. Обзор, посвященный открытию счета в Captrader, можно найти .

Терминал TWS, в котором идет торговля, выглядит на первый взгляд достаточно сложным. По крайней мере новичку скорее всего будет легче ориентироваться во всех цифрах с помощью месячного отчета, который легко изготовить и понять. Как это сделать, будучи клиентом Captrader? Для начала заходим на страницу www.captrader.com и в правом верхнем углу выбираем «Kontoverwaltung» (управление счетом). Выбор автоматически переадресовывает нас на страницу входа в наш счет:

В первые две строки вводим логин и пароль, выбранные вами при открытии счета. После этого с недавнего времени внизу появляется строка «код безопасности» и на привязанный мобильный телефон высылается 6-значный код. В моем случае приходит за секунды. Вводим его и попадаем на главную страницу счета:

Здесь мы видим общую стоимость наших активов, которая состоит из акций (т.е. купленных ценных бумаг), наличности (свободных денег) и начислений — например, дивидендов. Эта сумма меняется прямо онлайн, если какое-то время держать страницу открытой и в портфеле присутствуют волатильные инструменты. Может присутствовать и изменение средств в виде графика, где пополнения счета видны в виде вертикального столбика вверх. От стоимости средств, которые мы можем вывести в любой момент, нужно таким образом отнять число различных акций/фондов, умноженное на комиссию брокера. У Captrader на рынке США это 2$ за акцию, так что если вы купили там 10 различных биржевых фондов, то на вывод из брокера вы сможете поставить на 20 долларов меньше.

Теперь изготавливаем наш месячный отчет. Идем в меню Отчеты — Выписки и выставляем там месячный период и дату последнего прошедшего месяца. Можно формировать отчеты и за другие периоды. Ждем на «Составить отчет».

В общем виде Отчет выглядит так:

Я рассмотрю только наиболее интересные на мой взгляд пункты. Например, мы можем еще раз подробно увидеть стоимость своих чистых активов:

Следовательно, за июль портфель неплохо подрос. Далее, мы можем вызвать все свои открытые позиции:

Здесь мы видим пункт «Базовая стоимость» — это начальная или средняя цена купленных нами активов. Указана в долларах и евро (последняя строка, базовая валюта моего счета). Цена закрытия — это средняя текущая цена актива, по которой мы могли бы закрыть сделки на конец указанного периода — т.е. 31 июля 2018 года.

Соответственно, из этой цены считается стоимость нашего портфеля без учета наличных денег и начислений. Нереализованная прибыль или убыток — это просто разница между базовой и текущей стоимостью на конец периода. Эту графу также можно настроить в торговом терминале TWS. При пополнении счета нижние графы могут рассматриваться как приоритетные — активы там просели сильнее и потенциал их прибыли увеличился (хотя они могут проседать и дальше).

Кроме того, можно отдельно рассмотреть месячные дивиденды:

Налог на дивиденды у брокера для российских резидентов составляет 10%, т.е. 3% нужно доплатить в России. Если сравнивать с немецким банковским счетом, то выплаченные дивиденды не идут ни в какое сравнение с процентной ставкой немецких банков, которая положительна чисто символически. С суммой в 2000€ можно рассчитывать примерно на 20-30 центов в месяц. Хотя, конечно, не стоит забывать, что в сильный кризис агрессивный инвестиционный портфель (акции, высокодоходные облигации) может испытывать большие просадки вплоть до 30-50% от последних максимумов.

Графическая доходность

График вашей доходности можно увидеть, выбрав в меню раздел «Portfolio». График показывает чистую доходность купленных активов, без учета пополнения счета и наличных денежных средств. Причем есть возможность сравнить эту доходность с несколькими бенчмарками — например, с американским или мировым рынком акций:

Брокерский отчёт - один из самых полезных документов для анализа эффективности торговли на фондовом рынке. В нём отражаются все движения денежных средств по брокерскому счёту, а также результаты (прибыли или убыток) от торговых операций. Там можно найти расходы по маржинальному кредитованию, расходы на брокерскую и биржевую комиссию, выплаты дивидентов по акциям и т.д.

Брокерский отчёт не стандартизирован. Его форма отличается от одного брокера к другому. Разберём, что означают поля в брокерском отчёте предоставляемом компанией Церих Кэпитал Менеджмент. Наибольшую информативность для инвестора (или трейдера) предлагает раздел: ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ.

Все денежные средства - Свободные денежные средства на Вашем брокерском счету.

Гарантийное обеспечение (срочный рынок) - Сумма денежных средств, которые брокер замораживает на Вашем счету в качестве обеспечения при покупке производных финансовых инструментов (фьючерсов, опционов и т.д.)

План Т+1 - Денежные средства с учётом T+1. Т+1 это режим торгов. Режим торгов Т+1 означает, что списание и зачисление ценных бумаг будут происходить с задержкой в один день. При покупке акций в режиме Т+1 денежные средства списываются или резервируются на текущий момент, а фактическая поставка ценных бумаг осуществляется только через 1 день.

План Т+2 - Аналогично Т+1 - поставка ЦБ спустя 2 дня.

Планируемое поступление денежных средств всего (ПЛАН) - Поступление или списание средств с брокерского счёта с учётом режима торгов (планы T+1 или Т+2)

Сумма денежных средств с учётом плана - Все денежные средства (столбец 2) + ПЛАН

Вариационная маржа — Приход (прибыль)/Расход(убыток) по произведённым торговым операциям по счёту.

Движение денежных средств по сделке:

Приход - прибыль от продажи ценных бумаг или срочных контрактов.

Расход - затраты на приобретение бумаг или срочных контрактов.

КомБрок . - Комиссия брокера за выполнение торговых поручений по купле продаже

КомБрок. Бир.Сделки - Комиссия Биржи за выполнение торговых операций по купле продаже

Иногда в таблице движении денежных средств можно увидеть дополнительные строки:

Дивиденты /доход по паям : если Вы владели акциями на момент выплаты дивидентов, то здесь отразится их сумма.

Дополнительно вознаграждение брокера (столбец расход) - Данные расходы это обычно проценты за маржинальное кредитование или иные услуги. Их можно увидеть в отчете в таблице Движение денежных средств на ФБ ММВБ, ВР, Внебиржевом Рынке

Фондовый рынок:

Входящий остаток ценных бумаг (на начало периода) :

Название ценной бумаги (ЦЕННАЯ БУМАГА ).

Количество Ваших ценных бумаг отражается в полях НРД и ДКК (НРД - национальный расчётный депозитарий, ДКК - ведущий российский расчетный депозитарий по акциям ).

План Т+1 и Т+2 - режимы торгов (как упоминалось выше), точнее количество акций, которые должны поступить с учётов этих режимов.

НКД - накопленный купонный доход (если Вы владеете облигациями и на них начислен купонный доход).

Стоимость на момент закрытия торгов - стоимость всех акций (с учётом поставок Т+1 и Т+2) на момент закрытия торгов.

Исходящий остаток ценных бумаг (то же, что и входящий остаток ЦБ, но на конец периода).

Движение ценных бумаг - покупка и продажа ценных бумаг за отчётный период.

Движение денежных средств - расходы на покупку ценных бумаг, доходы от продажи ценных бумаг и биржевая комиссия за произведённые сделки.

Завершённые сделки - сделки купли/продажи исполненные брокером за отчётный период.

Незавершённые сделки - заявки на куплю/продажу поступившие к брокеру за отчётный период, но ещё не исполненные.

Таблица срочный рынок отражает результаты торговли срочными контрактами, как правило фьючерсами и опционами.

Полное наименование - это код финансового инструмента, согласно сайту ММВБ. Вбив этот код на сайте можно получить его полную спецификацию.

Поле ИТОГО отрицательное значение означает продажу контракта, положительное — покупку контракта.

Изменение позиций - даты совершения сделок и финансовые инструменты участвующие в торговых операциях в отчётном периоде.

Движение денежных средств

КомБрок - Комиссия брокера за исполнение торговых поручений.

Вариационная маржа — это сумма денег, начисляемая каждый раз по итогам клиринга по конкретному инструменту (например, фьючерсу GAZR-6.18), т.е. это и есть ежедневная прибыль или убыток на Вашем счету при владении фьючерсом. Это отражение финансового результата за одну торговую сессию.

Вот вроде и всё. Пишите в комментариях, что я упустил и какие варианты ещё бывают.