Каждый владелец карты Сбербанка имеет возможность сделать перевод с карты на карту , для этой операции ему нужен лишь телефонный номер или номер пластиковой карточки получателя. Есть различные способы, какой выбрать – решать вам.
Особенности
Переводы выполняются мгновенно, исключительно в рублях. На месте, в отделении банка, можно перевести любую сумму без ограничений. В других случаях это зависит от способа. Совершенный перевод отменить нельзя. Если вы пожелали вдруг вернуть свои денежные средства, урегулируйте этот вопрос непосредственно с получателем.
Банкомат и терминал
Один из наиболее популярных способов – это перевод с карты на карту через устройства самообслуживания, т.е. банкоматы и терминалы. Они установлены во многих местах населенных пунктов, пользоваться ими просто даже детям. Вводите Пин-код, после этого войдите в раздел «Платежи и переводы», введите номер карты, куда хотите отправить средства, внесите в купюроприемник нужное количество денег и нажмите на «Подтвердить». Кроме номера карточки получателя вам ничего не нужно.
Касса Сбербанка
При желании можно перечислить средства и с помощью кассира-операциониста. При обращении в банк при себе следует иметь паспорт и знать номер или реквизиты карты, на которую вы хотите перечислить деньги.
Это не самый удобный вариант, ведь нужно идти в ближайшее отделение, порою приходится ждать в очереди. Но если другие способы не доступны, гарантированно осуществить перевод с карты на карту Сбербанк экономически выгодно именно так.
SMS
Популярным способом перечисления денежных средств является СМС. Держатели карт, подключенные к Мобильному банку, пользуются возможностью переводить деньги своим близким почти мгновенно – достаточно отправить СМС-запрос.
В этом нет никаких сложностей: отправьте SMS-сообщение на номер 900 в виде «Перевод 9ХХХХХХХХХ 2500», где 9ХХХХХХХХХ – номер сотового телефона получателя, 2500 – сумма.
Если нужно сделать перевод денег с карты на карту между своими счетами, необходимо отправить СМС-сообщение на номер 900 «ПЕРЕВОД 1111 2222 3000», где 1111 – это конечные 4 цифры номера карты, откуда вы хотите отправить средства, 2222 – карта, которая будет пополнена, 3000 – сумма.
Для безопасности да данный вид переводов действуют некоторые ограничения:
- Отправить или получить не удастся более 8 000 рублей за 24 часа;
- Не осуществляется более 10 операций в течение суток.
Сбербанк Онлайн
Перевод с карты на карту возможен и онлайн. Это один из самых простых способов. Чтобы им воспользоваться, необходимо быть зарегистрированным в Сбербанке Онлайн. В процессе регистрации клиент получает идентификатор и пароль. Используя их, можно входить в свой личный кабинет и осуществлять любые переводы через компьютер или смартфон.
Для перевода средств нужно открыть раздел «Платежи и переводы» в системе Сбербанк Онлайн. Здесь вы выбираете необходимую карту в случае, если у вас не одна карточка. Далее указываете номер счета карты получателя и нужную сумму. О том, как можно зарегистрироваться, читайте подробно на официальном сайте.
Мобильное приложение
Держатели карт, которые активно пользуются ими, уже давно скачали мобильное приложение Сбербанка и оценили его удобство. Осуществить перевод денежных средств с его помощью можно в несколько шагов.
- Откройте на своем устройстве мобильное приложение Сбербанк, введя личный код.
- Откройте раздел «Платежи и переводы», нажмите пункт «Клиенту Сбербанка».
- В зависимости от того, каким образом вы собираетесь сделать перевод – через карту или телефон – нажимаете соответствующую опцию.
- Чтобы сделать перевод денег с карты на карту Сбербанка, вам нужно ввести номер пластиковой карточки или же номер мобильного телефона того, кому вы хотите отправить. Если это ваши собственные счета, нажмите «Между своими счетами».
Комиссия
Многие банки с переводом на карту удерживают комиссию. В Сбербанке на операции, совершенные между собственными счетами, комиссия не удерживается. В ситуации, если осуществляется перечисление на дебетовую карту другого клиента на территории одного города, комиссия также не снимается. Если это дебетовая карточка другого держателя в другом городе, комиссия за операцию через отделение Сбербанка составит 1,5% (мин. 30 рублей, макс. – 1 000).
За перевод, который делается на кредитные карты, комиссия не берется.
Своим клиентам Сбербанк предлагает много удобных сервисов. Один из них – мгновенный перевод средств между дебетовыми картами. Услуга просто незаменима, если у человека не хватает на что-то денег, нет желания оформлять онлайн займ на карту , зато есть знакомый, готовый прислать недостающую сумму.
Пригодится это и покупателю (подержанного автомобиля, например), если он опасается брать наличные на встречу с продавцом.
Перевод от одного держателя карты СБ другому осуществляется по упрощенной схеме, никаких особых ограничений нет. Единственное условие – воспользоваться услугой с телефона или через интернет могут лишь пользователи Мобильного Банка. Как правило, сейчас его подключают еще при оформлении карты. Но если это не было сделано, описанные ниже способы перевода средств не подходят, придется искать банкомат СБ.
Как перевести деньги с одной карты Сбербанка на другую через телефон
Быстро пополнить баланс чьей-то карты проще всего через SMS. Это не сложнее, чем взять и , все делается за несколько секунд. Главное, подключиться заранее к Мобильному Банку, остальное – детали. Сообщение отправляется на трехзначный номер «900», текст может включать:
Слово ПЕРЕВОД, телефон получателя (9ХХХХХХХХХ) и перечисляемую сумму (1000).
Слово ПЕРЕВОД, последние цифры от номера карточки отправителя (12ХХ), последние цифры от номера карточки получателя (34ХХ) и, естественно, перечисляемую сумму (1000).
После этого система пришлет отправителю SMS, где сообщит имя получателя денег и специальный проверочный код. Если все правильно, его надо переслать на тот же самый номер «900», подтверждая тем самым свой перевод. Вся сумма поступит на баланс карты получателя практически сразу. Все исключительно просто, но есть нюансы:
Перевод с использованием SMS возможен лишь между дебетовыми картами Сбербанка. С кредитной карты перечислить деньги не получится.
Сообщение платное, его стоимость зависит от тарифов оператора. Если же на телефоне отправителя нулевой баланс, перевести деньги он не сможет.
На такие переводы Сбербанк установил лимит. За сутки с помощью SMS нельзя сделать больше 10 операций и перечислить более 8 тыс. рублей (последнее ограничение относится и к получателю).
Перевод денег с карты Сбербанка на карту Сбербанка через интернет
Есть еще один сервис – это Сбербанк Онлайн. Он имеет расширенный функционал, позволяющий оформить займ денег на карту онлайн , оплатить коммуналку и связь, пополнить любой электронный кошелек, быстро открыть вклад и т.д. Чтобы перевести через него какую-то сумму с одной пластиковой карточки СБ на другую, надо:
Зайти (через логин, пароль и дополнительный разовый пароль подтверждения) в свой кабинет, перейти в «Переводы и платежи», выбрать «Переводы клиентам Сбербанка».
Заполнить небольшую форму. Там можно просто ввести полный номер принадлежащей получателю карты или определить его по номеру мобильного. Нажать «Перевести». После подтверждения деньги будут перечислены моментально.
Что касается тарифов, то они минимальны. Если отправитель денег и получатель из одного города, плата за перевод вообще не берется. Если из разных, то система спишет с баланса карты 1% от всей перечисляемой суммы, но в любом случае не более 1 тыс. рублей. Ограничений по суммам нет.
В общем-то, оба способа перевода достаточно удобны. Если речь идет о небольшой (до 8 тыс. рублей) сумме, то можно все сделать через SMS. Если же нужно перегнать больше денег, то лучше воспользоваться интернет-сервисом Сбербанка, так как там нет лимитов, зато есть дополнительные возможности.
Ну и напоследок важная информация. Сбербанк не предусматривает отмену таких переводов. Если отправитель где-то ошибся, для возврата средств ему придется обращаться к получателю. Поэтому прежде, чем что-то подтвердить, все нужно проверить.
Одно дело – перевод средств с карты на карту, когда обе они – Сбербанка. Совсем иное – перевод с карточки Сбербанка на карты других банков. Тут есть немало обстоятельств, влияющих на перевод.
Во-первых, есть банки, на карты которых такой перевод невозможен. Так что первым делом стоит уточнить, какие организации сотрудничают в этом плане со Сбербанком. Вот некоторые из этих банков:
Русский Стандарт;
Альфа-банк;
Во-вторых, тарифы. Они у различных банков варьируются. Так что если желательно как можно больше сэкономить, то не стоит забывать про комиссию. Лучше уточнить, в каком заведении на данный момент наиболее выгодные условия.
Наконец, сроки осуществления перевода. Это может быть весьма существенно, если люди торопятся. Перевод разных банков займёт различное время. Так что предварительно следует взвесить с учётом всех трёх параметров, какой банк стоит выбрать.
Процесс перевода
Подойдет банкомат, принадлежащий Сбербанку. Нужно перейти в «Платежи и переводы», а затем выбрать раздел «Переводы». Там и будет своеобразная кнопка с названием «Перевод на карту другого банка». Теперь нужно выбрать ту карту, с которой спишутся финансы. Это может быть та же карта, которая используется.
Теперь следует ввести необходимые данные карточки получателя, а также сумму переводимых денежных средств. Осталось лишь нажать «Перевести». Если перевод с карты Сбербанка на карту другого банка завершён, появляется возможность создать шаблон. Это поможет в будущем при переводах на ту же карту.
Чек стоит сохранять, ведь это впоследствии может стать доказательством совершения операции. Что до комиссии, то она примерно от одного до полутора процентов от суммы. Однако для переводов на карточки разных банков комиссия будет варьировать.
Нет ничего сложного, чтобы перевести деньги с карты Сбербанка на карты других банков. Скорее всего, перевод пройдёт успешно, а если даже и нет, то ведь остался чек. В случае ошибки ситуация может быть исправлена.
Ежедневно финансовое учреждение совершает множество приходно-расходных операций, предоставляет своим россиянам массу услуг и возможностей, в том числе и перечисление денег. Разберемся какая же максимальная сумма перевода через Сбербанк для физических лиц: с карты на карту, со счета на счет, а также, какие установлены суточные лимиты на транзакции.
Для удобства своим клиентам банк предлагает целую линейку различных вариантов перечисления денежных средств
Сбербанк России является старейшим финансово-кредитным учреждением, к тому же он находится под контролем Центробанка РФ, что является гарантией его благонадежности. По этой причине большинство россиян доверяют ему свои финансы. Что и подтверждают миллионы пользователей не только в России, но и за рубежом, где учреждение имеет широкую сеть филиалов.
Большинство кредитно-финансовых организаций не позволяют переводить денежные средства бесконтрольно (устанавливаются суточные лимиты). И это вполне логично – в противном случае безопасность средств клиентов (например, при транзакции через телефон) может быть под угрозой. И банковское учреждение накладывает ограничение на совершение подобных транзакций – по размерам сумм. Рассмотрим, какими способами может воспользоваться отправитель при необходимости переслать средства, и с какими ограничениями он может столкнуться.
Выбор оптимального способа перечисления средств
В отделении банка
Здесь предусмотрено несколько вариаций, разберем подробнее все возможности.
Максимальная сумма перевода с карты на карту Сбербанка
Отправить деньги с использованием дебетового пластика (с пластика на пластик) картодержатель сможет, зная лишь фамилию, имя и отчество получателя, а также номер его карточки. Больше никаких данных не требуется. В данном случае перечисление через отделение не ограничена – в этом и есть плюс данной услуги. Но следует знать, что отмена операции невозможна.
Такие операции можно осуществлять как между своими пластиками так и на карточки других людей
Но предусмотрена комиссия – в пределах одного города или региона она не взимается, а вот если получатель и отправитель находятся в разных регионах Российской Федерации, то комиссия составляет 1,5%, но не менее 30 и не более 1000 рублей за одну транзакцию. Нет комиссионного сбора при перечислении средств на кредитку.
Дополнительный плюс данного способа – получатель увидит деньги практически сразу после их отправления.
Максимальная сумма перевода со счета на счет
Если у отправителя нет карточки, ему будет удобно перечислить средства со счета на счет. В этой ситуации нужно предъявить паспорт и предоставить кассиру-операционисту необходимые реквизиты для осуществления процедуры. Размер комиссии аналогичен операции между карточками, однако в случае перечисления на счет в стороннем банке сбор будет составлять уже 2%, но не менее 50 руб., максимум – 1500 руб. При отправке денег таким способом лимит не установлен . Однако это займет два рабочих дня. Возможна отмена транзакции (150 руб.)
Перевод с использованием Сбербанк Онлайн
Прежде чем воспользоваться онлайн-сервисом, необходимо подключить услугу, если она не подключена. Это можно выполнить как самостоятельно – с помощью терминала самообслуживания – так и попросив банковского специалиста. Система дистанционного обслуживания позволяет выполнять транзакции как между карточками одного банка, так и на счет стороннего финансового учреждения.
Современные технологии позволяют совершать операции перечисления денег так же просто как и телефонные звонки звонки
Клиенту Сбербанка
Выполнив вход в онлайн-сервис, в интерфейсе необходимо выбрать вкладку «Платежи и переводы». Далее нужно нажать на кнопку “Клиенту Сбербанка”. Для осуществления транзакции достаточно знать номер пластика, фамилию, имя и отчество получателя.
Интернет-банкинг имеет преимущество по скорости транзакции
Комиссия в данном случае не взимается, если операция происходит в пределах одного субъекта Российской Федерации или в пределах одного населенного пункта.
Клиенту Сбербанка из другого региона
В случае пересылки адресату, находящемуся в другом регионе, комиссия взимается в размере 1,0% (не менее 30 и не более 1000 рублей). К тому же существует суточное ограничение суммы через Сбербанк Онлайн – опять же в зависимости от типа пластика.
Например, для держателей карточек MasterCard Standard / Visa Classic / МИР этот максимум будет составлять 150 тыс. руб. А для владельцев карточек МИР Социальная и Momentum размер допустимого перечисления меньше – 50 тыс.. Срок исполнения – несколько минут.
Клиенту другого банка
В случае перечисления на счета сторонних банков во вкладке «Платежи и переводы» нужно выбрать соответствующее меню и заполнить все необходимые реквизиты. Здесь будет взиматься комиссия – минимальный размер 1,5%, но не менее 30 рублей. Плюс сама транзакция может занять существенно больше времени – в отдельных случаях это занимает до 5 рабочих дней (зачисление средств зависит от банка получателя).
Условия выполнения операций по перечислению средств на карту другого банка
Максимум можно перечислить до 150 тыс. руб. На карточки Visa Electron и Maestro - до 50 тыс.руб. На карточный продукт Visa лимит на одну операцию -30 000руб.
Тарифы на перечисление средств получателю постороннего банка
Максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн
Таким образом, использование этой системы имеет свои преимущества, однако здесь существует суточный лимит на пересылку средств через систему дистанционного обслуживания:
Ограничения на отправку денег за одну операцию, в сутки, в месяц
Если сравнить перечисление аналогичной суммы через операционную кассу, то такая же транзакция через сервис дистанционного обслуживания более выгодна из-за меньшего комиссионного сбора. В веб-версии системы максимум – 1 млн. руб.
Перевод с использованием Мобильного банка
Варианты осуществление денежных перечислений в пределах России
Для того, чтобы воспользоваться таким вариантом, необходимо осуществить подключение услуги «Мобильный Банк» – если таковая не использовалась. Это делается путем обращения в банковское отделение либо с помощью интернет-банкинга. Каким образом происходит этот процесс?
По номеру телефона клиента Сбербанка
С помощью телефона получателя, к которому привязана его карточка. Отправляется обычное СМС-уведомление на короткий номер 900. Текст сообщения должен включать в себя слово «перевод», номер мобильного телефона получателя и сумму. В ответном сообщении финучреждение попросит подтвердить транзакцию, отправив отправителю цифровой пароль.
Максимальное количество средств не зависит от варианта перечисления
Как только отправитель сделает это, процесс будет завершен: с его пластика будут списаны денежные средства, а получателю они будут зачислены на счет.
По номеру карты клиента Сбербанка
Для этого также отправляется аналогичное предыдущему варианту СМС-уведомление, только вместо телефона в сообщении указываются последние четыре цифры пластика получателя, последние четыре цифры пластика отправителя и размер отправляемой суммы.
Например:
Перевод 1234 5678 5000.
Стоит учитывать, что комиссия также взимается в том случае, если карточный продукт был выпущен в другом регионе Российской Федерации. Размер комиссии будет аналогичен комиссии при подобных перечислениях в веб-версии системы. Используя этот вариант, стоит также помнить об ограничениях при проведении транзакции через телефон.
Варианты переброса средств и соответствующие им размеры суточных ограничений
Максимальная сумма перевода через мобильный банк/телефон
Стоит помнить, что максимальная сумма перевода через Мобильный банк Сбербанка составляет 8000 руб. – как для отправителя денежных средств, так и для получателя. При этом общее количество операций не должно превышать 10 транзакций в сутки.
Через банкоматы и терминалы
Здесь все достаточно просто – аналогично действиям в системе дистанционного обслуживания. Если возникают какие-то вопросы в выборе пунктов меню банкомата, то можно воспользоваться консультацией сотрудника, если терминал находится в офисе или позвонить по . Ограничения и комиссии на перечисление аналогичны тем, которые предусмотрены для онлайн-системы.
Месячный лимит на пересылку денежных средств через банкомат – 1 млн руб.
Как перевести деньги по имени получателя через смс (видео)
Инструкция по переводу денег с помощью команды мобильного банка.
Заключение
Стоит отметить, что все вышеописанные способы отправления денежных средств относятся к использованию дебетовых типов карточек. Кредитки можно лишь пополнять, но отправлять с них деньги нельзя. При выборе способа оптимальным по комиссии является интернет-банк, а в размере отправляемых средств – банковское отделение.
Быстрые и простые способы перевода денег с карты Сбербанка на карты других банков.
Вопрос о том, как перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка, нередко возникает у клиентов крупнейшего банка России: одним нужно оплатить покупки, другим – перевести деньги родственникам. Но данный тип переводов имеет свои особенности, которые нужно учитывать. Так, например, сделать перевод без комиссии не получится, какой бы способ вы ни выбрали.
Через терминал самообслуживания
Наиболее удобный способ пополнить карту клиента любой другой кредитной организации с карты Сбербанка – терминал самообслуживания. Для осуществления транзакции достаточно знать лишь номер карты получателя.
Чтобы осуществить операцию, нужно вставить карту в картоприемник терминала, набрать свой ПИН-код и перейти в раздел «Платежи и переводы». Затем необходимо выбрать пункт «Перевод средств» и указать номер карты, куда вы хотите перевести средства.
Срок осуществления транзакции не превышает десяти минут. Максимальная сумма перевода – 30 тыс. рублей, суточный лимит – 150 тыс. рублей. Комиссия составляет 1 процент от суммы переводимых средств.
Через Сбербанк Онлайн
Осуществить перевод онлайн посредством интернет-банка Сбербанка можно прямо из дома, что делает этот способ достаточно удобным, тем не менее, комиссия здесь выше, чем при переводах посредством устройств самообслуживания – 1,5 процента от суммы.
Для выполнения транзакции нужно зайти в личный кабинет пользователя, перейти в раздел «Платежи и переводы» и выбрать пункт «Перевод средств». После этого нужно указать номер банковской карты получателя.
Лимиты на перевод те же, что и при использовании терминала: максимальная сумма перевода составляет 30 тыс. рублей, дневной лимит – 150 тысяч рублей. Срок зачисления средств – от пяти до десяти минут.
Через кассу банковского отделения
Пополнить карту клиента любого другого российского или зарубежного банка можно и через кассира ближайшего банковского отделения Сбербанка России. Для осуществления перевода необходимо знать реквизиты карточного счета получателя, включая номер счета, БИК, ИНН, а также корреспондентский счет.
Переводы осуществляются в рублях, американских долларах или евро, при этом возможности отмены перевода нет. Комиссия за перевод составляет 2 процента, но не менее 50-ти и не более 1,5 тыс. рублей при рублевом переводе, и 1 процент, но не менее 15-ти и не более 200 долларов США при переводе в валюте.
Срок зачисления средств составляет два рабочих дня. Каких бы то ни было лимитов по сумме на рублевые переводы не существует, тогда как ограничения на переводы в иностранной валюте зависят от каналов осуществления перевода.
Через мобильное устройство
К сожалению, перевести деньги по смс клиенту другого банка не получится – перевод через смс возможен только на карту Сбербанка. Зато перевод можно сделать через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» со своего смартфона.
Сделать перевод через телефон также просто, как и через десктопную версию, но для этого потребуется подключить услугу «Мобильный банк». Сделать это можно в любом банковском отделении, при помощи терминала самообслуживания, либо посредством интернет-банкинга.
Когда услуга будет подключена, нужно установить приложение «Сбербанк Онлайн»:
1. Для устройств на платформе Android: https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.sberbankmobile&hl=ru
2. Для устройств под управлением iOS: https://itunes.apple.com/ru/app/sberbank-onlajn/id492224193?mt=8
В приложении нужно авторизоваться при помощи своего личного пятизначного кода, перейти в раздел «Платежи и переводы», а затем выбрать один из пунктов: «На счет в другой банк», либо «На карту в другой банк». В первом случае необходимо будет указать реквизиты счета, во втором – только номер карты получателя.
Как вы можете убедиться, осуществить перевод с карты Сбербанка на карту любого другого банка совсем не сложно, какой бы из предложенных способов вы ни выбрали. Но будьте внимательны при вводе номера карты и прочих реквизитов – возможность отмены транзакции системой не предусмотрена.
Возможно,это Вас заинтересует
☛ Банки обяжут выпускать только бесконтактные карты
Международные платежные системы Visa и Mastercard обяжут российские банки выпускать только карты с возможностью бесконтактной оплаты, сообщает РБК. Visa вводит новое требование с 13 апреля 2019 года, а Mastercard - с 12 апреля 2021 года, рассказали источники издания в банковской сфере. ...
☛ Можно ли оплатить кредит через Сбербанк онлайн другому банку
Сегодня ассортимент банков огромен и люди не зацикливаются на одном Сбербанке. Они ищут, где меньше процентная ставка, или более выгодные условия, или упрощенная система получения. Но, вот с оплатой иногда бывают...